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【課程對象】

反洗錢專員等

【課程收益】

1、全面學習反洗錢相關(guān)業(yè)務知識，了解行業(yè)最新動態(tài)。

2、分析真實案例和監(jiān)管處罰，深入理解相關(guān)法律法規(guī)。

3、結(jié)合實際情況，落實可疑交易調(diào)查、報告工作要點。

【課程大綱】

模塊一 概述

一、什么是反洗錢

1、什么是洗錢

（1）洗錢犯罪的起源和手法變化（案例）

（2）我國洗犯罪的發(fā)展史（案例）

（3）洗錢三步曲（案例）

2、反洗錢法律法規(guī)體系

（1）刑法修正案中洗錢罪的變化（案例）

（2）即將面臨修訂的《反洗錢法》

（3）金融行業(yè)的反洗錢法規(guī)

3、銀行業(yè)的反洗錢義務

（1）銀行業(yè)反洗錢工作內(nèi)容

（2）跨國銀行反洗錢工作現(xiàn)狀（案例）

（3）國內(nèi)銀行反洗錢工作現(xiàn)狀（案例）

二、銀行業(yè)開展反洗錢工作的意義

1、規(guī)避監(jiān)管處罰的需要

（1）國內(nèi)宏觀監(jiān)管趨勢

①近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計

②近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)分析

③雙監(jiān)管時代趨勢研判

（2）國內(nèi)微觀監(jiān)管變化

①監(jiān)管檢查重點調(diào)整（案例）

②監(jiān)管檢查方式調(diào)整（案例）

③監(jiān)管處罰方式調(diào)整（案例）

（3）反洗錢領(lǐng)域監(jiān)管處罰的國際形勢（案例）

2、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)避風險的需要

（1）暴露在高度洗錢風險下的銀行業(yè)務（案例）

①現(xiàn)金出納業(yè)務

②國內(nèi)、國際轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務

③票據(jù)業(yè)務

④電子銀行業(yè)務

⑤信貸業(yè)務

⑥理財業(yè)務

⑦保管箱業(yè)務

⑧投資銀行業(yè)務

（2）風險為本 主動合規(guī)

（3）反洗錢處罰和制裁對銀行的負面影響（案例）

3、銀行從業(yè)人員遠離洗錢犯罪的需要

（1）洗錢犯罪為銀行帶來巨額經(jīng)濟利益（案例）

（2）洗錢犯罪對金融專業(yè)人士的腐蝕（案例）

（3）銀行營銷人員如何平衡業(yè)務與反洗錢工作（案例）

模塊二 大額可疑交易上報

一、大額交易報告

1、大額交易標準

2、大額交易報告要求

3、人工關(guān)注大額交易的臨界值（案例）

二、可疑交易報告

1、可疑交易調(diào)查

（1）可疑交易的來源

①反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)

②高風險業(yè)務（案例）

③可疑人員和可疑行為（案例）

（2）反洗錢調(diào)查流程

①客戶身份重新識別

②客戶詢證（案例）

③信息整合 主觀分析（案例）

（3）調(diào)查的信息來源（案例）

（4）可疑交易判斷

①地下錢莊可疑交易特征（案例）

②電信網(wǎng)絡詐騙可疑交易特征（案例）

③貪腐洗錢可疑交易特征（案例）

④毒品洗錢可疑交易特征（案例）

⑤走私洗錢可疑交易特征（案例）

⑥非法集資洗錢可疑交易特征（案例）

2、可疑交易報告

（1）有犯罪線索的可疑交易報告要求（案例）

（2）可疑交易報告基本結(jié)構(gòu)和撰寫要點（案例）

（3）可疑交易報告后續(xù)控制措施

楊老師

個人簡介

運營條線-零售條線-運營檢輔-總行內(nèi)訓師-法國巴黎銀行培訓學院-法律合規(guī)部，近十年商業(yè)銀行、外資銀行從業(yè)經(jīng)歷

法國巴黎銀行認證培訓師、課程開發(fā)師

二級人力資源管理師

美國ACI注冊國際職業(yè)培訓師授權(quán)導師

2017年中國好課程大賽全國十強

2017年中國好講師大賽全國百強

普通話授課

主講課程

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作（法律）風險防控》

《新監(jiān)管形勢下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》

《客戶身份識別合規(guī)指引與投訴處理》

《商業(yè)銀行廳堂客戶服務風險防控》

《商業(yè)銀行運營人員情緒管理及溝通技巧提升》

《新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理》

《新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行反洗錢工作實務》

《商業(yè)銀行金融消費者權(quán)益保護工作實務》

《基于“消保”下的客戶投訴處理技巧》

《商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德》

曾服務客戶（部分）

行業(yè)協(xié)會：東莞市銀行業(yè)協(xié)會

國有行：工商銀行朔州分行

建設銀行廣州、深圳分行

交通銀行貴州、山西、天津、重慶、大連分行

郵政儲蓄銀行紹興、東莞分行

股份行：興業(yè)銀行深圳、福州、哈爾濱、廣州、寧波、北京、成都、中山分行

招商銀行煙臺、深圳、金華、廣州、昆明、銀川、長春分行

民生銀行深圳、天津、長沙、長春、貴陽、珠海、鹽城分行

平安銀行海口、大連、天津自貿(mào)區(qū)、成都、杭州分行

廣發(fā)銀行寧波、惠州、中山、河源分行

浦發(fā)銀行大連、深圳、西安、蘭州分行

中信銀行東莞、焦作、成都、昆明分行

華夏銀行北京、廣州、鄭州分行

光大銀行貴陽、蘇州分行

恒豐銀行長沙分行

城商行：北京銀行、江西銀行、華融湘江銀行、溫州銀行、青島銀行、廈門銀行、鄭州銀行、廈門國際銀行、海南銀行、漢口銀行、中原銀行

農(nóng)商行：瑞豐銀行、廈門農(nóng)行銀行、東莞農(nóng)商銀行、黃石農(nóng)商銀行、衡陽農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、高安農(nóng)商銀行、關(guān)嶺農(nóng)商銀行

授課特色

扎根實踐—深耕商業(yè)銀行合規(guī)管理領(lǐng)域多年，理論萃取于實踐。

以案說法—案例分析落腳于金融法律法規(guī)，直指監(jiān)管核心精神。

深入淺出—邏輯結(jié)構(gòu)化，結(jié)合梳理總結(jié)，便于學員記憶和操作。

需求導向—根據(jù)學員現(xiàn)有基礎和實際需求，合理安排授課內(nèi)容。

互動性強—以豐富的案例和練習啟發(fā)引導，課堂氣氛活躍有序。

即時反饋—課上及課后持續(xù)受理個案咨詢，以解決問題為目標。

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