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課程背景：

中小企業(yè)在融資過程中面臨諸多挑戰(zhàn)，如規(guī)模限制、信用記錄不足和抵押物缺乏，導(dǎo)致它們難以從傳統(tǒng)銀行獲得貸款，尤其在初創(chuàng)和快速發(fā)展階段。然而，隨著全球金融市場的不斷演進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融、眾籌、P2P借貸等新興金融工具為中小企業(yè)提供了新的融資途徑。

政府通過稅收優(yōu)惠、財政補貼和專項基金等政策，積極支持中小企業(yè)的多元化融資，降低其融資成本。同時，數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色經(jīng)濟(jì)等新經(jīng)濟(jì)形態(tài)的出現(xiàn)，要求企業(yè)適應(yīng)新的融資模式，以支持技術(shù)創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展。

金融科技的進(jìn)步，如區(qū)塊鏈和大數(shù)據(jù)分析，提高了融資過程的透明度和效率，減少了信息不對稱問題，為中小企業(yè)開辟了更多融資渠道。盡管國際環(huán)境的不確定性，如貿(mào)易摩擦和匯率波動，增加了融資風(fēng)險，但也促使企業(yè)尋求更多元化的融資策略。

本課程旨在幫助中小企業(yè)主和財務(wù)管理者深入理解當(dāng)前融資市場的最新趨勢，掌握多元化融資策略，以應(yīng)對融資難題，并促進(jìn)企業(yè)的健康成長。通過課程學(xué)習(xí)，學(xué)員將能夠識別和利用各種融資機(jī)會，同時有效管理融資風(fēng)險，確保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

課程收益：

掌握10種談判技巧，提升與投資者溝通效率

學(xué)習(xí)14種融資渠道，拓寬企業(yè)融資視野

應(yīng)用5種企業(yè)估值方法，精確評估企業(yè)價值

理解6項風(fēng)險管理策略，增強融資風(fēng)險控制能力

建立17項財務(wù)規(guī)劃與預(yù)測技能，優(yōu)化資金管理

課程對象：

國企央企的產(chǎn)業(yè)園配套融資管理者；中小企業(yè)創(chuàng)始人、CEO；中小企業(yè)財務(wù)總監(jiān)、融資經(jīng)理；企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃人員/被投企業(yè)高管；對中小企業(yè)融資感興趣的投資者和財務(wù)顧問

課程方式：

理論講解：深入淺出地介紹融資理論與市場趨勢

案例分析：通過真實案例，深入探討融資策略與執(zhí)行細(xì)節(jié)

小組討論：分組討論，模擬融資場景，提升實戰(zhàn)能力

互動問答：現(xiàn)場解答學(xué)員疑問，提供個性化建議

實戰(zhàn)演練：模擬融資提案，講師點評，提升實戰(zhàn)技能

課程大綱:

第一部分：融資基礎(chǔ)與策略布局

第一講：融資環(huán)境分析

一、當(dāng)前金融市場的變化與趨勢

1. 國家對待資本市場融資的政策變化

1）新國九條下，證券市場加強建設(shè)

2）一級市場和創(chuàng)投將大力建設(shè)

3）金融為實體服務(wù)的政策精神傳達(dá)

2. 海外資本對中國經(jīng)濟(jì)的判斷

1）消費類產(chǎn)業(yè)投資為主

2）有一個經(jīng)濟(jì)底部構(gòu)建過程

3）逐步退出中國尋求中立地區(qū)

4）對未來依然長期看好，中短期復(fù)雜因素較多

二、中小企業(yè)融資難的內(nèi)外部因素

1. 融資難

1）企業(yè)所處階段

2）企業(yè)性質(zhì)

3）企業(yè)BP計劃問題

4）創(chuàng)始人和創(chuàng)始團(tuán)隊

2. 融資貴

1）民間集資而非創(chuàng)投資本

2）債務(wù)融資而非股權(quán)融資

3）融資期限與融資模式

3. 融資流程冗長

1）審批流轉(zhuǎn)較長

2）項目價值不高

3）項目回應(yīng)資本方緩慢

4）資方需要募集專項資金

案例研討：安徽某大健康企業(yè)為什么難受資方青睞

第二講：銀行信貸與政策性融資

總概覽：14項融資渠道概覽

1. 傳統(tǒng)銀行融資

1）銀行貸款

2）信用擔(dān)保貸款

2. 非銀行金融機(jī)構(gòu)融資

1）金融租賃

2）存貨質(zhì)押融資

3）應(yīng)收賬款融資

3. 資本市場融資

1）股權(quán)融資

2）債券融資

3）私募融資

4. 創(chuàng)新融資方式

1）風(fēng)險投資

2）眾籌

5. 其他融資方式

1）政府支持和撥款

2）小額貸款公司

3）供應(yīng)鏈融資

4）建立擔(dān)保公司渠道

一、股權(quán)融資

1. 三種結(jié)構(gòu)：天使結(jié)構(gòu)、VC結(jié)構(gòu)、PE結(jié)構(gòu)解析

5. 兩種載體：孵化器、加速器

4. 一種形式：社會集資

二、債務(wù)融資與債券發(fā)行

1. 債務(wù)融資：抵押、股權(quán)質(zhì)押、現(xiàn)金流質(zhì)押、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、ABS（資產(chǎn)支持證券）

2. 債券發(fā)行：形態(tài)、利率/期限、發(fā)行與銷售

三、互聯(lián)網(wǎng)金融與眾籌

1. 互聯(lián)網(wǎng)小貸

2. 地方小貸

3. 典當(dāng)

4. 眾籌

5. 商業(yè)保理

6. 融資租賃

7. 金融租賃

案例分析：XX科技的天使輪成功之路

案例分析：Y企業(yè)通過供應(yīng)鏈融資的逆襲

案例分析：Z公司債券發(fā)行的策略與執(zhí)行

第二部分：實戰(zhàn)技巧與風(fēng)險控制

第一講：融資準(zhǔn)備與材料制作

一、商業(yè)計劃書的撰寫技巧

1. 封面與目錄：精煉吸引、激發(fā)興趣

2. 公司介紹：背景與愿景、法律結(jié)構(gòu)

3. 市場分析：目標(biāo)市場、競爭分析、產(chǎn)品/服務(wù)

4. 價值主張

5. 營銷與銷售策略：推廣計劃、銷售預(yù)測

6. 運營計劃：生產(chǎn)/服務(wù)流程、供應(yīng)鏈管理

7. 組織與管理團(tuán)隊：團(tuán)隊介紹、治理結(jié)構(gòu)

8. 財務(wù)計劃：歷史財務(wù)（如果適用）、未來預(yù)測、融資需求

9. 風(fēng)險評估：潛在風(fēng)險——識別市場、財務(wù)、運營等風(fēng)險，并提出緩解措施

附錄：支持材料——包括市場研究數(shù)據(jù)、專利證書、合同樣本等

二、財務(wù)規(guī)劃與預(yù)測的重要性

1. 戰(zhàn)略決策支持：為管理層提供未來財務(wù)狀況的預(yù)覽，幫助制定長期戰(zhàn)略和短期戰(zhàn)術(shù)決策

2. 資源優(yōu)化配置：通過預(yù)算編制，企業(yè)能根據(jù)預(yù)測的財務(wù)需求合理分配資源

3. 風(fēng)險管理和應(yīng)對：財務(wù)規(guī)劃幫助識別潛在的財務(wù)風(fēng)險

4. 績效管理與激勵：設(shè)定目標(biāo)成為績效考核的基準(zhǔn)，激勵員工和管理層共同努力達(dá)成目標(biāo)

5. 融資與投資者關(guān)系：吸引投資者的關(guān)鍵，展示了企業(yè)的成長潛力和財務(wù)健康狀況

6. 動態(tài)調(diào)整與控制：確保企業(yè)能快速適應(yīng)市場變化，保持競爭力

第二講：談判技巧和風(fēng)險管理

一、與投資者談判10個技巧

1. 強調(diào)項目優(yōu)勢，巧妙處理融資額

2. 清晰定位，展示未來規(guī)劃

3. 開放溝通，消除顧慮

4. 誠信與直接

5. 談判策略

6. 了解投資者

7. 簡潔明了的溝通

8. 風(fēng)險與誠信

9. 堅守原則

10. 禮貌結(jié)束

二、企業(yè)估值方法與策略10個關(guān)鍵

——5個方法+4中估值+1個預(yù)測

1. 絕對估值法

2. 相對估值法

3. 行業(yè)粗算法

4. 賬面值法

5. 成本法

6. 階段性估值

7. 市場情緒估值

8. 風(fēng)險調(diào)整估值

9. 多方法結(jié)合估值

10. 未來增長預(yù)測

三、風(fēng)險管理與合規(guī)

第二講：融資過程中的法律風(fēng)險與規(guī)避

一、金融合規(guī)與監(jiān)管環(huán)境

1. 監(jiān)管環(huán)境的演變：強調(diào)風(fēng)險防范、合規(guī)經(jīng)營和市場穩(wěn)定

例如：數(shù)字化監(jiān)管工具、大數(shù)據(jù)應(yīng)用和智能風(fēng)控成為新趨勢

2. 合規(guī)經(jīng)營的重要性

1）國有金融企業(yè)承擔(dān)關(guān)鍵角色，維護(hù)市場秩序和國家金融安全

2）防止風(fēng)險事故與促進(jìn)聲譽管理

3. 合規(guī)體系構(gòu)建

1）治理框架

2）風(fēng)險管理流程

4. 技術(shù)驅(qū)動的創(chuàng)新：推動數(shù)字化合規(guī)工具的發(fā)展，提高合規(guī)效率和準(zhǔn)確性

5. 監(jiān)管難點與挑戰(zhàn)

1）內(nèi)外部監(jiān)管面臨多重復(fù)雜環(huán)境

2）自動化與自動化挑戰(zhàn)

6. 合規(guī)與監(jiān)管的未來

1）全自動化趨勢：更加依賴自動化系統(tǒng)

關(guān)鍵：需要平衡效率與監(jiān)管有效性，確保技術(shù)的公正性和透明度

2）持續(xù)改進(jìn)：建立持續(xù)改進(jìn)的機(jī)制

二、案件的分析與模擬

案例分析一：A企業(yè)股權(quán)眾籌的營銷與執(zhí)行

1）股權(quán)眾籌的做法

2）眾籌營銷的基本結(jié)構(gòu)

3）有效執(zhí)行眾籌募集資金的方法

案例分析二：B公司通過政府引導(dǎo)基金的融資經(jīng)驗

1）B公司需要具備的基本條件

2）B公司的路演結(jié)構(gòu)

3）引導(dǎo)基金的后期追蹤

案例分析三：C企業(yè)利用金融科技解決融資難題

1）金融科技判斷融資需求

2）融資的對象

3）融資期限

4）融資和企業(yè)條件的掛鉤

5）機(jī)構(gòu)合作的科技推動力

課程總結(jié)與未來展望：

1）個人行動計劃制定

2）金融創(chuàng)新與中小企業(yè)融資的未來趨勢

3）實用的融資工具箱獲取

4）課程回顧/重點解答/布置作業(yè)

黃老師

黃棟老師 金融創(chuàng)新與資本運營專家

20年國際金融實戰(zhàn)經(jīng)驗

現(xiàn)任：GGV紀(jì)源資本 | 亞洲區(qū)董事、管理合伙人

現(xiàn)任：素柏資本 | 首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家

曾任：渣打銀行亞太區(qū)總部 | 私人銀行副總裁VP

曾任：麥肯錫（中國）咨詢有限公司 | 咨詢總監(jiān)（VP）、大中華區(qū)合伙人

曾任：新加坡BIB 科技有限公司 | 創(chuàng)始合伙人、董事總經(jīng)理

曾任：盈盈集團(tuán)有限公司 | 聯(lián)席總裁、項目管理合伙人

擅長領(lǐng)域：全球資產(chǎn)管理和跨境配置、產(chǎn)業(yè)投資和交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、政企產(chǎn)業(yè)基金投融資、IPO咨詢輔導(dǎo)、AMC不良資產(chǎn)處置、地產(chǎn)ABS資產(chǎn)證券化、銀證保信領(lǐng)域金融管理機(jī)制和績效制度創(chuàng)新建設(shè)、金融或資本機(jī)構(gòu)組織頂層設(shè)計和高層管理……

專業(yè)出身專業(yè)資質(zhì)認(rèn)定社會職務(wù)背景

美國瓊斯大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士注冊金融分析師新加坡南洋理工大學(xué)

國際金融研修院講席教授

美國管理技術(shù)大學(xué)管理學(xué)博士注冊金融風(fēng)險管理師

美國管理技術(shù)大學(xué)工商管理碩士基金從業(yè)資格北美賓夕法尼亞商學(xué)院

MBA碩士項目客座教授

中國政法大學(xué)法學(xué)碩士

★ 1800+億資產(chǎn)營收與管理：擔(dān)任企業(yè)決策人或CEO期間，在金融科技/大數(shù)據(jù)金融/數(shù)字化信息領(lǐng)域累計為企業(yè)實現(xiàn)營收規(guī)模720+億，資產(chǎn)管理規(guī)模1100+億；

★ 30億創(chuàng)立創(chuàng)費累計：近5年創(chuàng)利創(chuàng)費30+億，存續(xù)期超過5年的5億級項目有29個已成功退出，為投資方賺取19.7%-56%不等的年化投資收益，獲得多項國家重點項目和人員獎勵；

★ 7個IPO輔導(dǎo)項目：主導(dǎo)和輔導(dǎo)滴滴、美團(tuán)、德信中國、綠城中國、盛全物業(yè)、美的集團(tuán)、網(wǎng)易科技7家中外證券市場的上市公司IPO項目咨詢工作，輔導(dǎo)300+政府端&企業(yè)投融資、并購重組和創(chuàng)業(yè)0-1-100孵化運營項目，投融資規(guī)模超過56億；

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

黃老師任職多家頭部企業(yè)核心高管暨合伙人，擅長戰(zhàn)略投資和策略投資，能開展經(jīng)濟(jì)體技術(shù)戰(zhàn)略規(guī)劃，進(jìn)行專題領(lǐng)域的技術(shù)趨勢分析、行業(yè)和市場研究等，賦能技術(shù)團(tuán)隊形成自身戰(zhàn)略并打造戰(zhàn)略規(guī)劃到執(zhí)行落地的閉環(huán)。同時有互聯(lián)網(wǎng)IT技術(shù)方面的咨詢經(jīng)驗和市場拓展經(jīng)驗，對人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)域有深度研究和理解，具備成熟的戰(zhàn)略管理規(guī)劃方法論和市場實操落地執(zhí)行能力。

◆◆ 金融創(chuàng)新實踐：策略革新與技術(shù)應(yīng)用的跨界融合

01-創(chuàng)新投資策略拓展金融服務(wù)邊界

◎ 【大健康云模式項目：投資規(guī)模擴(kuò)大化】——采用“云端AI體檢設(shè)備+數(shù)字化健康系統(tǒng)+線下營養(yǎng)工作室”創(chuàng)新模式，與B端合作進(jìn)行100萬客戶級消費數(shù)據(jù)升級和全生命周期產(chǎn)業(yè)投資，目前該項目已進(jìn)入A輪，估值2.1億；

◎ 【金科風(fēng)控數(shù)據(jù)系統(tǒng)項目：風(fēng)控服務(wù)便捷化】——主導(dǎo)投資研發(fā)銀行級智能在線風(fēng)控系統(tǒng)及AI客戶精準(zhǔn)識別系統(tǒng)，1年風(fēng)控評估大數(shù)據(jù)達(dá)690萬+人次，為B端渠道每年節(jié)約風(fēng)控管理費用近3億元；

02-創(chuàng)新數(shù)字化技術(shù)改善金融服務(wù)

◎ 【BIB跨境支付項目：虛擬資產(chǎn)交互貨幣應(yīng)用】——主導(dǎo)研發(fā)推廣AI跨境電子支付模式智能風(fēng)控體系，實現(xiàn)虛擬資產(chǎn)交互貨幣平臺BIB新加坡落地，覆蓋機(jī)構(gòu)230+家；9個月內(nèi)實現(xiàn)交易營收同比增長超過900%；當(dāng)年亞洲金融機(jī)構(gòu)的軟件解決方案訂單金額超過1.7億美元；

◎ 【情趣用品海外供應(yīng)鏈并購項目：區(qū)塊鏈技術(shù)支付應(yīng)用】——聯(lián)合多供應(yīng)商形成跨國采購供應(yīng)鏈SAAS平臺，應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行境內(nèi)外交付，產(chǎn)品輻射到歐洲/南美/澳洲等國際地區(qū)，2022年營收1700+萬美元；

◎ 【數(shù)據(jù)云商服務(wù)項目：物聯(lián)網(wǎng)與支付創(chuàng)新應(yīng)用】——打造云商政企合作賦能平臺，創(chuàng)新商業(yè)投融資形式，普惠2900+企業(yè)投融資，實現(xiàn)物聯(lián)網(wǎng)和支付系統(tǒng)化，例如螺螄粉和六堡茶等100+種特產(chǎn)快速輻射到全國；

03-創(chuàng)新金融產(chǎn)品優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)

◎ 【消費信貸互聯(lián)網(wǎng)信托項目：信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)創(chuàng)新】——與山西信托合作形成互聯(lián)網(wǎng)系列消費信托產(chǎn)品，該創(chuàng)新結(jié)構(gòu)得到監(jiān)管部門認(rèn)可，2年內(nèi)募集總規(guī)模達(dá)到30億；

◎ 【凱銀移民產(chǎn)品項目：移民產(chǎn)品創(chuàng)新】——與香港凱銀集團(tuán)針對資產(chǎn)管理9號牌進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計，開發(fā)EB-5美國投資移民產(chǎn)品，1600多人透過該產(chǎn)品移民休斯敦，資產(chǎn)輸出7.4億；

04-創(chuàng)新跨境合作擴(kuò)大市場范圍

◎ 【美團(tuán)大健康并購項目：投資市場全球化發(fā)展】——投資成立美栗海外跨境醫(yī)療平臺，得到硅谷銀行等投資機(jī)構(gòu)參與風(fēng)投，與全球13個國家全面合作，注冊登記超22萬人，當(dāng)年預(yù)訂產(chǎn)品金額超過1億；

◎ 【互聯(lián)網(wǎng)彩票項目：國際交易市場拓展】——與AIWCI集團(tuán)合作互聯(lián)網(wǎng)彩票跨境交易平臺，輻射東南亞地區(qū)和大中華區(qū)，注冊交易人數(shù)2020年突破400萬，當(dāng)年盈利突破6000萬；

◆◆ 資本運作輔導(dǎo)：上市、投融資與并購重組的落地實踐

01-專業(yè)輔導(dǎo)支持企業(yè)上市

◎ 【企業(yè)上市輔導(dǎo)項目】——完成對德信地產(chǎn)的香港上市輔導(dǎo)，后IPO申報成功；全流程輔導(dǎo)并聯(lián)合券商等跟進(jìn)盛全物業(yè)新三板上市；

◎ 【凱銀資產(chǎn)管理】——為凱銀投資集團(tuán)管理旗下51只基金，其中地產(chǎn)基金89億規(guī)模，PE/VC基金17億規(guī)模，政府相關(guān)信托及產(chǎn)業(yè)基金22億模塊；完成公司混合所有制改革，引進(jìn)杭工商信托等國資金融公司；

02-并購重組激活企業(yè)活力

◎ 【消費醫(yī)療產(chǎn)業(yè)集群并購重組項目】——主導(dǎo)收購上揚口腔醫(yī)院組建連鎖品牌，收購美栗醫(yī)美整形醫(yī)院并鏈接消費金融，和580+家整形醫(yī)院進(jìn)行消費分期合作，2021年相關(guān)營收規(guī)模達(dá)到10億以上，并保持消費金融每年30%的增長速度；

◎ 【上海南匯物流用地項目】——牽頭處理物流用地處理歷史遺留問題，通過訴訟和交易結(jié)構(gòu)尋找有效運營商（普洛斯等）進(jìn)行資產(chǎn)重組，項目估值14億；

03-投融資設(shè)計促進(jìn)產(chǎn)業(yè)增值

◎ 【2個PE項目】——其中養(yǎng)一頭牛PE項目中，與隆起投資合作采用FO模式進(jìn)行股權(quán)投資，并進(jìn)行市場推廣和投后的聯(lián)合管理。2021年利潤1.4億，投前估值85億，已進(jìn)入輔導(dǎo)期；城云科技PE項目中牽頭聯(lián)合5家資方共同投資，由浙江國資領(lǐng)投，2021年完成利潤1.5億，估值22億；

◎ 【6個PPP項目】——主導(dǎo)寧波寧南貿(mào)易物流園PPP項目（國家級入庫）、杭州未來科技城海創(chuàng)園PPP項目等6個項目的中標(biāo)方交易結(jié)構(gòu)及融資規(guī)劃設(shè)計，并擔(dān)任PPP基金普通合伙人（GP），總規(guī)模達(dá)到112億；

◎ 【10+個特殊（不良）資產(chǎn)項目】——包括寧波星海廣場項目、上海虹橋商務(wù)區(qū)項目等，進(jìn)行不良資產(chǎn)證券化和交易結(jié)構(gòu)設(shè)計等，不良置換規(guī)模達(dá)19.7億，特殊資產(chǎn)采用發(fā)債、股債平衡等交易架構(gòu)和設(shè)計，拆解核心債務(wù)，引入新商業(yè)和新業(yè)態(tài)，逐步實現(xiàn)資源提升。

部分咨詢經(jīng)驗：

01-企業(yè)管理咨詢及并購業(yè)務(wù)

——在麥肯錫任職期間與各家500強的管理咨詢服務(wù)，包含德國大眾、巴斯夫、美國GE、韓國三星、現(xiàn)代，臺灣臺積電、中國保利、中國移動和中電科技等，服務(wù)包括管理層能力體系輔導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)力提升、IPO輔導(dǎo)和產(chǎn)業(yè)投資能力輔導(dǎo)等方面，屢獲好評；

02-地產(chǎn)項目的開發(fā)咨詢與管理設(shè)計

——黑石基金合作地產(chǎn)不良資產(chǎn)的置換和ABS，涉及并購規(guī)模9億美元；萬科的RITIS基金和海外地產(chǎn)收購等合作，涉及基金管理規(guī)模17億人民幣；老虎基金的港股質(zhì)押融資計劃，涉及6家上市公司，股權(quán)質(zhì)押超過30億港幣；

03-金融企業(yè)海內(nèi)外上市的IPO咨詢

——2003年IPO輔導(dǎo)后中國人壽A+H上市；2004年進(jìn)入IPO輔導(dǎo)和工行管理層能力提升計劃后工商銀行上市

04-銀行機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)管理

——2013年建行山西分行的不良資產(chǎn)置換項目，涉及金額20億人民幣；

05-企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與實施落地

——2014年綠城中國和中交集團(tuán)的股權(quán)收并購，涉及金額超過80億人民幣；2012年三一重工的海外戰(zhàn)略規(guī)劃項目，目前已成功落地非洲、東南亞和南美地區(qū)；

06-新商業(yè)模式創(chuàng)變

——網(wǎng)易管理模式轉(zhuǎn)型，分拆網(wǎng)易云+網(wǎng)易科技，規(guī)模同比增長390%；蘑菇街電商開啟PE融資，融資A輪和B輪得到8000萬美元；龍旗科技的管理蛻變計劃，管理層激勵和管理層績效輔導(dǎo)，目前量化規(guī)模已過百億；

07-策劃項目并督導(dǎo)落實

——國務(wù)院產(chǎn)業(yè)研究中心的基金項目參與篩選、風(fēng)控和退出，并作為智囊參與產(chǎn)業(yè)政策研究和決策，涉及規(guī)模190+億人民幣；

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