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課程對象

私行理財經理、銀行高客客戶經理、投資顧問等

教學方法

60%理論講授+20%現場練習+20%點評與案例演示

課程大綱

* 引言：

在我們的日常生活中，我們面臨各種風險和不可預測的事件。這些事件不僅會影響到我們的個人生活，還可能會對我們的財務狀況產生重大影響。因此，了解保險規劃和風險管理是非常重要的。

本課程將介紹保險規劃如何幫助人們減輕財務風險的方法。學習者將了解不同類型的保險、如何選擇適合自己的保險以及如何有效地管理風險。通過本課程，學習者將能夠更好地保護自己和家人的財務狀況。1 . 保險概述（20分鐘）

* 保險的定義和種類

* 保險市場的發展和現狀

* 保險公司的經營模式和風險控制

2 . 風險管理（30分鐘）

* 風險的概念和分類

* 風險管理的基本原則和流程

* 風險評估和防范策略

3 . 保險策劃（20分鐘）

* 保險規劃的意義和目標

* 保險規劃的基本原則和方法

* 個人和家庭保險規劃的實踐

4 . 保險產品分析(40分鐘)

* 壽險、意外險、健康險、財產險等主要保 險產品的特點和適用場景

* 保險產品的評估和比較

5 . 保險銷售與服務（20分鐘）

* 險銷售渠道和方式

* 保險代理人的職責和義務

* 保險服務的內容和標準

6 . 保險合同和理賠（30分鐘）

* 保險合同的基本要素和法律規定

* 保險理賠的程序和規定

* 保險糾紛處理和維權技巧

7 . 保險監管和法律法規（20分鐘）

* 保險監管機構和職責

* 保險法和相關法律法規的主要內容

* 保險市場的監管和發展趨勢

8.案例分析：

通過案例了解家庭風險管理。

9.結語：

本課程介紹了保險規劃和風險管理的基礎知識，幫助學習者更好地了解如何保護自己和家人的財務狀況。希望通過本課程，學習者能夠深入了解保險規劃和風險管理，靈活運用所學知識，有效減輕財務風險。

許老師

許寶利老師—— 國內高凈值客戶財富管理領域知名專家

講師資歷:

中國人民大學工商管理碩士

國家高級理財規劃師

金融行業從業20余年

曾任世界五百強金融集團高管

曾任跨國金融集團中國區培訓總經理

培訓經驗

2009年受邀成為安聯集團戰略合作伙伴“匯豐銀行高客保險理財”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯”財富年會主講嘉賓。十余年來為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內訓課程240余場。

2014年接受委派參加德國安聯集團“全球峰會”，獲得在慕尼黑安聯總部學習交流機會。

2015年受邀成為安聯合作伙伴中國民生銀行“私行特邀理財專家”，為民生銀行各分支行主講近百場客戶沙龍及內訓課程。

2019年轉型為職業講師，服務的客戶行業遍及銀行、保險、證券、經代公司、財富公司等上百家公司，開展線上線下課程200場以上。

主講課程

《高凈值客戶的財富管理實操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產配置的智慧大循環》

《財富管理之稅務籌劃》

《智慧遺產傳承》

《保險策劃與風險管理》

《家族信托與財富管理》

《增額終身壽與保險金信托》

《高額年金險讓財富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導向式銷售與高額保單》

授課風格:

許老師，幽默風趣，妙語連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財經理

老師有著深厚的一線實戰經驗。讓案例活靈活現，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問

學員反饋:

許老師，您見客戶的經驗。讓我們受益匪淺。對客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經理

聽了老師的講解，對遺產規劃有了全新的認識，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財經理

許老師對高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開，尤其資產配置大循環的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險公司壽險規劃師

客戶評價:

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準備充分，講解精辟入理。同學們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經理

許老師對保險的理解，讓我們大開眼界，打開了資產配置的新思路，以后我們再也不會面對客戶難以啟齒，保險是資產配置的必選項。

——保險公司銀保負責人

許老師，精心的課程安排、超強的現場掌控、幽默的授課風、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個人金融部

老師對家庭財富管理的認識，帶我進入一個全新的境界。尤其是需求導向式銷售，讓我走出了產品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財經理

客戶見證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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