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課程背景：

隨著經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增長、國際地位不斷提升，中國正逐步成為引領(lǐng)世界經(jīng)濟(jì)金融復(fù)蘇的主要?jiǎng)恿χ弧Ｔ趪H金融監(jiān)督和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)——金融穩(wěn)定理事會(huì)發(fā)布的2013年全球系統(tǒng)重要性銀行名單中，中國工商銀行繼中國銀行后，首次入選，表明了中國銀行業(yè)機(jī)構(gòu)邁向國際化的趨勢(shì)，同時(shí)也對(duì)中國金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理水平，提出了更高的要求。

本課程力圖在闡述國際金融風(fēng)險(xiǎn)管理最新理念與工具的同時(shí)，與國內(nèi)監(jiān)管法規(guī)、管理實(shí)踐相融合，通過描述近年來國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)損失案例，希望加深金融工作者對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的理解，提高對(duì)該領(lǐng)域的思想意識(shí)。

本課程分別針對(duì)市場、信用、操作、流動(dòng)性四大金融行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)逐一描述，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的主流管理方法進(jìn)行了全面介紹。

課程收益：

在案例的基礎(chǔ)上，全面了解國內(nèi)外金融行業(yè)的四大風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容及專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，建立關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的整體脈絡(luò)體系和完整構(gòu)架。

課程特點(diǎn)：

● 教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)

● 以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中

● 課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通

課程對(duì)象：

金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士

課程方式：課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱

第一篇：風(fēng)險(xiǎn)管理的通用方法（綜述）

一、內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制的概念

2. 內(nèi)部控制的具體做法

案例分析：中國銀行/美國銀行的內(nèi)部控制實(shí)踐

二、風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)

1. 潛在損失估計(jì)

2. 壓力測(cè)試

3. 阿根廷債務(wù)危機(jī)

三、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提

四、資本計(jì)提及配置

五、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效配置

1. 經(jīng)濟(jì)資本及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后績效度量

2. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率

第二篇：基于四大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

第一講：市場風(fēng)險(xiǎn)管理

一、市場風(fēng)險(xiǎn)管理的核心：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR

1. 傳統(tǒng)市場量化工具簡介

2. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR概念的提出

3. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR的意義

二、金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程

2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量基本方法

3. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)基本方法

案例分析：中國工商銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

三、以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)控制基本方法

第二講：信用風(fēng)險(xiǎn)管理

一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心：信用評(píng)級(jí)

1. 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)介紹

2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾與穆迪信用評(píng)級(jí)體系介紹

3. 信用轉(zhuǎn)移矩陣

二、金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)信貸政策概覽

2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)一般管理步驟

案例分析：花旗銀行全球信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

三、信用風(fēng)險(xiǎn)度量

1. 古典的信用分類模型

2. 現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型

四、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋

1. 運(yùn)用抵質(zhì)押品緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 運(yùn)用凈額結(jié)算協(xié)議緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)

五、信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的定義

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式

3. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的工具

4. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移監(jiān)管的分析

第三講：操作風(fēng)險(xiǎn)管理

一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架基本要素

1. 人員

2. 系統(tǒng)

3. 內(nèi)部控制

三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略與政策

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策

解讀：《銀行從業(yè)人員操作指引》

四、操作風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)計(jì)原則

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)

五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)政策制定

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

4. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析

5. 操作風(fēng)險(xiǎn)資本管理

6. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

六、操作風(fēng)險(xiǎn)基本管理工具

七、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的修正

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第一支柱的修正

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第二支柱的修正

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第三支柱的修正

4. 后危機(jī)時(shí)代的操作風(fēng)險(xiǎn)管理角色轉(zhuǎn)換

第四講：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

一、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

案例分析：PDCA流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

2. 流動(dòng)性調(diào)整VaR

3. 非流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量

二、融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警指標(biāo)

2. 融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的緩解

三、以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法

2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)代流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟

案例分析：信托企業(yè)的“剛性兌付”

四、巴塞爾協(xié)議Ⅲ中對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的新要求

1. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提出新監(jiān)管要求的背景

2. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的具體要求

3. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的意義

王老師

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰(zhàn)專家

10多年招商銀行工作經(jīng)驗(yàn)

國家二級(jí)培訓(xùn)師資格認(rèn)證

City&Guilds國際培訓(xùn)師認(rèn)證

西安交大經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院兼職講師

華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師

AFP金融理財(cái)師/CFA特許金融分析師/CFP國際金融理財(cái)師

現(xiàn)任：招商銀行風(fēng)控專員/內(nèi)訓(xùn)師

擅長：柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢、小微信貸

王可妮老師，有著深厚的金融知識(shí)和專業(yè)功底，長期服務(wù)于國內(nèi)零售銀行典范——招商銀行，歷經(jīng)柜員、理財(cái)經(jīng)理、對(duì)公經(jīng)理、風(fēng)控專員等崗位，從銀行前段到后端，從業(yè)務(wù)線到風(fēng)控運(yùn)營線，8年銀行風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作，累計(jì)超過300個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險(xiǎn)防范案例。

同時(shí)，王老師也是3年銀行內(nèi)訓(xùn)師，進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類培訓(xùn)，累計(jì)服務(wù)40家支行近100個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，共計(jì)授課300場，學(xué)員2000多人，滿意度98%，連續(xù)2年被評(píng)為銀行“最受歡迎講師”。

■2014-2015，為轄下15個(gè)支行62個(gè)網(wǎng)點(diǎn)500多名員工（涵蓋支行行長、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部等）進(jìn)行銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)培訓(xùn)；

■2015-2016，為全國深圳、蘭州、上海、天津、呼和浩特等城市地區(qū)支行網(wǎng)點(diǎn)提供培訓(xùn)輔導(dǎo)支持，進(jìn)行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢相關(guān)內(nèi)容輪訓(xùn)多達(dá)52場，累計(jì)人數(shù)600余人，并于同年底被分行評(píng)為優(yōu)秀運(yùn)營內(nèi)訓(xùn)師；

■2016-2017，為零售客戶經(jīng)理和對(duì)公客戶經(jīng)理培訓(xùn)信貸風(fēng)控等相關(guān)內(nèi)容多達(dá)30場，累計(jì)參與人員400多人。

主講課程：

《銀行反洗錢》《操作性風(fēng)險(xiǎn)管理》

《金融風(fēng)險(xiǎn)管理》基礎(chǔ)篇/實(shí)操篇

《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理警示與防范》

《企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制》

《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》

《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》

《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別和控制》

授課風(fēng)格：

實(shí)戰(zhàn)型強(qiáng)——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中，以最終解決問題為導(dǎo)向。

邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員

互動(dòng)性強(qiáng)——運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)

親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通。

部分服務(wù)銀行：

國有商業(yè)銀行： 中國銀行學(xué)清路支行、建設(shè)銀行福建分行、農(nóng)業(yè)銀行天津分行、業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州鐵路支行、郵儲(chǔ)銀行石家莊分行、郵儲(chǔ)銀行天津分行、郵儲(chǔ)銀行果洛州支行、中國銀行成都市分行、中國銀行常州分行、中國銀行西三環(huán)支行、建設(shè)銀行淄博分行、建設(shè)銀行花園路支行

股份制商業(yè)銀行：招商銀行深圳分行、光大銀行大連分行、商銀行鄭州分行、招商銀行南寧分行、招商銀行常州分行、招商銀行天津分行、民生銀行呼和浩特分行。

城市商業(yè)銀行：浙商銀行、甘肅銀行、寧夏銀行、榆林農(nóng)商銀行、穎淮農(nóng)村商業(yè)銀行、甘肅信用社、陜西信合、益陽農(nóng)商銀行、雙峰農(nóng)商銀行、三江農(nóng)商銀行、漳州農(nóng)商銀行、融安農(nóng)商銀行、鄉(xiāng)寧農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、花溪農(nóng)商銀行、漢陰農(nóng)商銀行、永昌農(nóng)商銀行、金昌農(nóng)商銀行、易門農(nóng)商銀行、鄭州紫陽農(nóng)商銀行、蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行、藍(lán)田農(nóng)商行、西安秦農(nóng)銀行高陵支行

其他金融客戶：安徽省農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、武漢漢口銀行、中山廣發(fā)銀行、招商證券、興業(yè)證券、平安證券、太平洋保險(xiǎn)(五期)、人壽保險(xiǎn)、中國人壽蘭州市分公司等

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：

王老師的課，很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用，后期一定多請(qǐng)王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo)，如果出書的話一定告訴我們。

——穎淮農(nóng)商行個(gè)人銀行部冷雷

課程很實(shí)用，案例也很接地氣，大家一致好評(píng)，希望有機(jī)會(huì)能再請(qǐng)王老師來我們大草原培訓(xùn)。

——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總

沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規(guī)課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實(shí)踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻，歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來。

——甘肅信用社張書印

王老師的課很受用，讓我對(duì)風(fēng)控有了重新的認(rèn)識(shí)，每個(gè)知識(shí)點(diǎn)都很落地，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設(shè)，是我上過所有培訓(xùn)課程里做好的講師。

——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員

理論與實(shí)踐相結(jié)合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！

——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員

王老師運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由， 讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿滿。

——中國銀行成都市分行鐘學(xué)員

王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過提問引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w，一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。

——郵儲(chǔ)銀行石家莊分行王學(xué)員

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