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課程背景：

收鈔是一門專業(yè)的技術(shù)，收假幣尤其需要專業(yè)資格。一般情況下，銀行人員沒有取得反假貨幣考試合格證是不能收假幣，因此，要想收鈔，就必須考取《反假貨幣考試合格證》。

該合格證考試的特點是：考試內(nèi)容多，考點雜且細(xì)。考試采用上機(jī)理論考試+挑假幣實操考試，理論考試全部都是客觀題，題量72題，成績合格線實行劃線制，不是以60分為通過標(biāo)準(zhǔn)挑假幣實行一票否決制，只要有一張鈔票挑錯了，不管是真的當(dāng)成假的，還是假的當(dāng)成真的，一律以0分計。理論或?qū)嵅倏荚?，只要有一門沒過，都算沒通過考試，得重考。針對這樣的考試情況，該課程準(zhǔn)確把握考點，梳理了培訓(xùn)的核心考點內(nèi)容，讓學(xué)員花最少的時間進(jìn)行學(xué)習(xí)，快速通過考試。

課程收益：

● 挑假幣不再成為難點，快速識別假幣

● 對一些年紀(jì)較大的柜員是一種解救，如獲新生

● 培訓(xùn)內(nèi)容全面，重點突出，知道人民幣的前世今生

● 體驗了一番人民幣發(fā)行之旅，加強(qiáng)了對人民幣的自信

課程對象：

柜面人員、現(xiàn)金從業(yè)人員、金庫人員、柜面主管等

課程方式：以老師講授為主，適時的要點互動等

課程大綱

第一講：背景知識（一般了解）

一、中國人民銀行簡介

1. 成立時間、地點、背景

2. 相關(guān)性質(zhì)

3. “發(fā)行人民幣、管理人民幣流通”的職責(zé)

二、貨幣發(fā)行基礎(chǔ)理論

1. 貨幣的定義

2. 人民幣的性質(zhì)、單位、簡寫符號、國際貨幣符號

3. 現(xiàn)金、人民幣產(chǎn)品與發(fā)行基金

4. 從人民幣產(chǎn)品到流通中現(xiàn)金的環(huán)節(jié)

5. 殘損人民幣回籠及銷毀

6. 紀(jì)念幣的概念和種類，貴金屬紀(jì)念幣與普通紀(jì)念幣的區(qū)別

三、人民幣發(fā)行史

1. 第一套至第五套人民幣發(fā)行時間、券別與版別

2. 第—套至第五套人民幣票面顏色、主景圖案、規(guī)格、材質(zhì)

3. 第一套至第三套人民幣退出流通時間

4. 第五套人民幣改版原因

四、《國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議工作制度》

1. 聯(lián)席會議的建立時間、主要職責(zé)、牽頭單位、召開頻率

2. 聯(lián)席會議的日常辦事機(jī)構(gòu)及其主要職責(zé)

3. 聯(lián)絡(luò)員會議的召開頻率、聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)

4. 反假貨幣信息交流的主要內(nèi)容

五、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議工作制度》

1. 建立目的、主要職責(zé)、牽頭單位、不定期會議制度

2. 日常辦事機(jī)構(gòu)及其主要職責(zé)

3. 聯(lián)絡(luò)單位的主要職責(zé)

4. 信息交流的主要內(nèi)容、報送形式、報送要求等

第二講：人民幣防偽知識

一、貨幣防偽技術(shù)的分類（一般了解）

1. 貨幣防偽技術(shù)發(fā)展趨勢

2. 按識別對象分類：公眾防偽技術(shù)、專業(yè)防偽技術(shù)、專家防偽技術(shù)

3. 按技術(shù)原理分類：材質(zhì)防偽、印刷防偽、光學(xué)防偽、磁學(xué)防偽等

二、紙幣的防偽特征（重點掌握）

1. 紙張防偽特征

1）水印

2）安全線

3）熒光纖維

2. 油墨防偽特征

1）熒光油墨圖文

2）紅外油墨圖文

3）磁性油墨圖文

4）光變油墨圖文

3. 印刷防偽特征

1）接線技術(shù)

2）雕刻凹印

3）對印圖案

3. 縮微文字

三、硬幣的防偽特征（一般了解）

1. 表面圖文

2. 邊部設(shè)計

3. 造幣材料

四、人民幣防偽知識

1. 第四套人民幣的防偽技術(shù)與鑒定技巧（一般了解）

2. 1999年版第五套人民幣和2005年版第五套人民幣（重點掌握）

1）防偽技術(shù)

2）識別方法

3）鑒定技巧

3. 1999年版第五套人民幣和2005年版第五套人民幣的防偽措施比較（重點掌握）

4. 硬幣防偽知識

五、2015版人民幣100元

1. 主要防偽特征

2. 光彩光變油墨

3. 光變鏤空開窗式安全線

六、2019版人民幣紙幣1、10、20、50元硬幣1角、5角、1元

1. 紙幣

1）2019版與2005版相比，取消、增加、調(diào)整的地方

2）主要防偽特征：光彩光變油墨、光變鏤空開窗式安全線

2. 硬幣（變化：直徑、材質(zhì)、圖案的樣式、防偽工藝）

七、印鈔技術(shù)基本常識：印鈔工藝簡介（一般了解）

第三講：假人民幣

一、假幣的分類及定義（重點掌握）

1. 偽造幣的定義及分類

2. 變造幣的定義及分類

二、偽造幣的制作手段

1. 剪貼

2. 挖補(bǔ)

3. 揭頁

4. 拼湊

5. 移位

6. 重印

三、變造幣的制作手段（重點掌握）

1. 以變造升值為目的手段的特點

2. 以使用為目的手段的特點

第四講：人民幣流通和反假貨幣法律法規(guī)

一、《中華人民共和國中國人民銀行法》（重點掌握）

1. 立法目的

2. 關(guān)于偽造、變造人民幣的相關(guān)規(guī)定及法律責(zé)任

3. 中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行人民幣管理規(guī)定的檢查監(jiān)督權(quán)限

二、《中華人民共和國刑法》（一般了解）

1. 關(guān)于偽造貨幣的量刑

2. 關(guān)于持有、使用、出售、購買偽造貨幣的量刑

3. 關(guān)于變造貨幣的量刑

三、《中華人民共和國人民幣管理條例》（重點掌握）

1. 實施時間

2. 制定目的、制定依據(jù)

3. 人民幣的設(shè)計和印制、發(fā)行和回收、流通和保護(hù)、相關(guān)罰則

四、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（重點掌握）

1. 實施時間、制定目的、制定依據(jù)、適用范圍

2. 假幣的收繳、鑒定

3. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理權(quán)限

4. 相關(guān)罰則

五、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（重點掌握）

1. 實施時間、制定目的、制定依據(jù)、適用范圍

2. 兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換流程

3. 中國人民銀行的監(jiān)督管理權(quán)限

4. 相關(guān)罰則

六、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》（一般了解）

1. 實施時間、制定目的、挑剔標(biāo)準(zhǔn)

七、相關(guān)制度規(guī)定（重點掌握）

1. 業(yè)務(wù)工具方面

1）印章

2）相關(guān)憑證

2. 假幣實物管理方面

1）假幣的借用

2）假幣實物的解繳

3. 現(xiàn)鈔設(shè)備管理方面（人民幣鑒別儀）

八、解決假幣糾紛方面（重點掌握）

1. 現(xiàn)金清分的概念和分類

2. 全額清分的概念和范圍、時間要求

3. 冠字號碼查詢

1）記錄對象

2）實現(xiàn)模式

3）傳輸要求

4）時間要求

5）數(shù)據(jù)要求

6）存儲方式

7）查詢方式

4. 糾紛解決機(jī)制：申請及受理條件、查詢方式及時限、查詢結(jié)果處置、異議調(diào)解處理

方老師

方漢土老師 銀行柜面風(fēng)險防范技能專家

6年以上銀行風(fēng)險培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗

銀行票據(jù)風(fēng)控專家

點鈔/傳票/文字錄入金牌教練

柜面風(fēng)控/貨幣/證件/人像/票據(jù)高級咨詢師

國家中級經(jīng)濟(jì)師/廈門錢幣協(xié)會會員

建設(shè)銀行連續(xù)三年指定特邀講師

招商銀行連續(xù)三年指定特邀講師

平安銀行連續(xù)二年指定特邀講師

曾為中國人民銀行福建、廣東等多家省市級人民銀行，進(jìn)行貨幣反假、柜面風(fēng)控輪訓(xùn)20期。

方漢土老師擅長銀行票據(jù)、柜面風(fēng)險防范、貨幣反假、證件防偽、人像識別及點鈔、傳票等傳統(tǒng)技能培訓(xùn)與輔導(dǎo)，長期服務(wù)人民銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、平安銀行等多家分行支行，獲得各個銀行網(wǎng)點的認(rèn)可與持續(xù)的課程返聘，累計授課超400場次，風(fēng)險咨詢服務(wù)次數(shù)達(dá)1000次，受訓(xùn)學(xué)員達(dá)6萬人次之多，滿意度達(dá)96%以上，被銀行人親切地稱為“風(fēng)險殺手”。

部分授課案例：

2018年，累計為人民銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等商業(yè)銀行總行、分支行實施了80多期的柜面反假與風(fēng)控技能培訓(xùn)，后期咨詢服務(wù)的次數(shù)達(dá)1萬次以上，其中的風(fēng)控案件達(dá)上百次，為商業(yè)銀行挽回上億元的損失。

時間企業(yè)課題備注

2018.12.13增城人行《人民幣反假與柜面風(fēng)控》所有增城區(qū)的商業(yè)銀行都過來聽課，滿意度98%以上

2018.11.9長沙平安《柜面風(fēng)控與客戶身份識別》連續(xù)第二年指定采購課程，好評率99%

2018.10.22廣西建行《本外幣反假與證件風(fēng)控》連續(xù)第三年采購，全省輪訓(xùn)

2018.10.20寧波平安《人像識別與點鈔反假》連續(xù)第二年指定采購課程

2018.9.16鄭州光大《人像識別與證件風(fēng)控》連續(xù)第二年指定采購課程

2018.9.9天津興業(yè)《人像識別與點鈔反假》輔導(dǎo)的學(xué)員在興業(yè)總行競賽中取得第二名的好名次

2018.8.12曲靖工行《本外幣反假與柜面風(fēng)控》連續(xù)第三年采購，全省各地州輪訓(xùn)

2018.8.12山東省建行《有效證件防偽與鑒別訓(xùn)練》連續(xù)第三年采購

2018.7.18中信銀行《本外幣反假與柜面風(fēng)控》連續(xù)第四年采購

2018.7.9寧波銀行《人像識別與筆跡鑒定》連續(xù)第二年全省輪訓(xùn)

2017年，據(jù)不完全統(tǒng)計，累計為各家商業(yè)銀行總行、分支行實施了60多期的柜面反假與風(fēng)控技能培訓(xùn)，后期咨詢服務(wù)的次數(shù)達(dá)6000次以上，其中的風(fēng)控案件達(dá)80次，為商業(yè)銀行挽回5000多萬元的損失。

時間企業(yè)課題備注

2017.9.23東莞光大《本外幣反假與柜面風(fēng)控》連續(xù)第二年指定采購課程

2017.9.19合肥東亞《票據(jù)風(fēng)險識別與防范》該客戶是廈門東亞推薦的，滿意度98%

2017.8.20東莞招行《票據(jù)風(fēng)險識別與防范》連續(xù)第二年采購

2017.8.3深圳建行《本外幣反假專項培訓(xùn)》連續(xù)第二年指定老師課程

2017.7.2中原銀行《人證識別與票據(jù)風(fēng)險》第二年采購，全省輪訓(xùn)

2017.7.15廈門華夏《反洗錢——客戶身份識別》多年老客戶，好評率99%

2017.6.27江門農(nóng)行《人民幣理論與點鈔識假競賽》連續(xù)第三年采購

2017.4.8宜昌招行《本外幣與證件人像識別》連續(xù)第三年采購，全省輪訓(xùn)

2017.3.18惠州廣發(fā)《本外幣反假專項培訓(xùn)》連續(xù)第二年指定老師課程

主講課程：

《盡職免責(zé)——柜面風(fēng)控與合規(guī)實務(wù)》

《做票高手——票據(jù)業(yè)務(wù)難點與風(fēng)險防范》

《反假專家——本、外幣反假與人證識別》

《有效證件防偽與鑒別訓(xùn)練》

《火眼金睛——人像識別培訓(xùn)》

《反洗錢——客戶身份識別》

《收鈔資格——反假貨幣考試合格證》

《全能贏家——專項傳統(tǒng)技能訓(xùn)練（點鈔/文字錄入/傳票）》

授課風(fēng)格：

?寓教于樂，幽默風(fēng)趣又不失嚴(yán)謹(jǐn)，在樂趣中教學(xué)，讓學(xué)生學(xué)得開心，自己教的也開心，也在樂趣中學(xué)習(xí)，得到更多的收獲；

?化繁為簡，深入淺出，條理清晰，結(jié)合任務(wù)、融入訓(xùn)練，有針對性地開展教學(xué)，借助工具，變難為易，化文為圖，幫助理解，提高學(xué)員理解的知識點積極性。

?抓住核心知識點，重點突出，主線鮮明，能夠比較準(zhǔn)確地理解課程的內(nèi)涵與外延，較為系統(tǒng)地掌握課程的基本原理。

?以學(xué)員為中心，注重引導(dǎo)、啟發(fā)式教學(xué)，注重引導(dǎo)學(xué)員主動建構(gòu)知識框架，建立新舊知識的聯(lián)系，促進(jìn)學(xué)習(xí)遷移，實現(xiàn)對知識的活學(xué)活記活用。

部分服務(wù)客戶：

人民銀行：廈門人行、湛江人行、東莞人行、增城人行、惠州人行……

國有銀行：郵儲銀行（福州郵儲、莆田郵儲、晉江郵儲、泉州郵儲）、工商銀行（廣東省工行、云南省工行、廣西省工行、貴州省工行、濟(jì)南工行、鎮(zhèn)海工行、臨海工行）、建設(shè)銀行（廣東省建行、云南省建行、廣西省建行、山東省建行、成都建行、泉州建行）、交通銀行（福州交行、天津交行、桂林交行、長沙交行）、農(nóng)業(yè)銀行（福建省農(nóng)行、佛山農(nóng)行、韶關(guān)農(nóng)行、石家莊農(nóng)行、增城農(nóng)行、中山農(nóng)行、義烏農(nóng)行、湖州農(nóng)行、安吉農(nóng)行、織里農(nóng)行、德清農(nóng)行、長興農(nóng)行）……

股份制銀行：華夏銀行（廈門分行、寧波分行、廣州華夏）、中信銀行（深圳中信、廈門中信、廣州中信、昆明中信、濟(jì)南中信、成都中信、河南中信、南昌中信、青島中信、東莞中信、南京中信、長沙中信）、廣發(fā)銀行（中山分行、珠海廣發(fā)、惠州廣發(fā)）、興業(yè)銀行（深圳興業(yè)、石家莊興業(yè)、山東省興業(yè)、重慶興業(yè)、呼和浩特興業(yè)、南寧興業(yè)、安徽興業(yè)、珠海興業(yè)、天津興業(yè)、福州興業(yè)、龍巖興業(yè)、漳州興業(yè)、南平興業(yè)、三明興業(yè)）、平安銀行（廈門平安、天津平安、長沙平安、中山平安、珠海平安、寧波平安、濟(jì)南平安）、光大銀行（廈門光大、鄭州光大、東莞光大）、民生銀行（廣州民生、洛陽民生、南陽民生、信陽民生）、招商銀行（西安招行、大連招行、太原招行、廈門招行、江西招行、東莞招行、宜昌招行、黃石招行、十堰招行、襄陽招行）、浦發(fā)銀行（沈陽浦發(fā)、江陰浦發(fā)、廈門浦發(fā)、合肥浦發(fā)）……

城商行：南京銀行、寧波銀行、廈門銀行、廈門國際銀行、江西銀行、贛州銀行、中原銀行、江蘇銀行、渤海銀行、華興銀行、東莞銀行、富滇銀行……

其他：東莞農(nóng)商行、晉江農(nóng)商行、莆田農(nóng)商行、南安農(nóng)商行、東亞銀行珠海分行、東亞銀行廈門分行、東亞銀行安徽分行……

部分客戶評價：

方老師很專業(yè)，講了好多我們不知道的東西，受益良多。把枯燥的知識講得趣味橫生，整個課堂氣氛也比較活躍，學(xué)員也都愛聽。

——建設(shè)銀行云南分行

培訓(xùn)內(nèi)容正是我們銀行需要的，專業(yè)豐富且實用有效，意猶未盡，同時語言幽默風(fēng)趣，互動特別好，用自己實際經(jīng)驗分享，同學(xué)們都說好，希望還要請老師再來，要是給課程評價，如果10分是滿分的話，可以給12分。

——中國農(nóng)業(yè)銀行淮安分行

方老師課程知識內(nèi)容豐富，也給出了許多技巧，講解的簡單易懂，實戰(zhàn)案例非富，互動性很好，在兩天的課程中，可謂滿滿的收獲，課程還得到了行長與書記的現(xiàn)場好評，下次培訓(xùn)還有請方老師。

——中國人民銀行湛江支行

方老師非常專業(yè)，課程又實用又很幽默，專業(yè)課程一點也不枯燥，在怎么艱澀的內(nèi)容，到了老師的口中就成了身邊的家長里短，社會的點滴故事，很少看到同學(xué)們學(xué)的這么認(rèn)真的，對柜面的幫助很大，明年的培訓(xùn)要先跟老師預(yù)定。

——中國人民銀行增城支行

方老師風(fēng)格幽默，專業(yè)知識用了比較有趣的方式講授，第一次覺得原來反假課也可以這么有趣，學(xué)到了很多新的知識，尤其是講述了柜面操作中很有可能出現(xiàn)的問題，對我們幫助很大。——浦發(fā)銀行廈門分行

一天下來，老師都是站著講課，然而一天下來都是激情滿滿，聲音洪亮，吐字發(fā)音清晰標(biāo)準(zhǔn)，得到大家的高度認(rèn)同。學(xué)員一刻都不敢松懈，效果很好，聽的非常認(rèn)真，同學(xué)們都說內(nèi)容正好是可以幫助我們提升專業(yè)技能。

——建設(shè)銀行廣州分行

老師專業(yè)度很高，知識很全面，能把抽象的問題簡單化，把復(fù)雜的問題生活化，念講授不空洞，語言幽默，課堂生動，舉的案例感覺就在我們身邊，很接地氣，學(xué)起來更有興趣。難得的是，手也這么巧，點鈔、五筆、翻打傳票都會！

——平安銀行長沙分行

培訓(xùn)生動形象，所講內(nèi)容能夠用不同的案例形式將所講內(nèi)容表達(dá)出來，整體很好。所講的工具能夠解決現(xiàn)在存在的問題，參加過本次培訓(xùn)后我能以有效的方法和技巧來處理今后可能遇到的柜面風(fēng)險問題。

——中信銀行廣州分行

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