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課程大綱

模塊一：授信調查的主要目的

1、責任豁免的主要依據(jù)

農行32億騙貸案解析

姚杰違法放貸罪的啟示

2、風險識別和審批參考

某上市公司的騙貸案解析

如何快速認別低層級造假

3、外部監(jiān)管的核心資料

監(jiān)管免責條款解讀

他行核銷免責案例

4、貸后管理的參照要點

5、尋找上下游合作機會

案例：某企業(yè)大量預/應付賬款帶來的業(yè)務機會

模塊二：授信調查的內容與流程

1、授信調查的重點（“5W”）

2、企業(yè)經營的環(huán)節(jié)和各節(jié)點調查要點與方法

采購環(huán)節(jié)

生產環(huán)節(jié)

銷售環(huán)節(jié)

其他環(huán)節(jié)

3、授信調查基本流程

（1）前期準備

資料收集

行業(yè)調查

行業(yè)調查的主要內容

案例：建筑行業(yè)的行業(yè)調查

行業(yè)調查的常見方法

案例：劉姝威與藍田股份

會談要點

案例演練：如何調查某變壓器廠

編寫提綱

主輔分工

案例：山寨華潤騙貸案的快速認別

（2）現(xiàn)場調查

（3）財務、非財務分析

模塊三：如何開展現(xiàn)場調查

1、客戶預約注意事項（需要參加的二個人）

2、現(xiàn)場座談主要內容

案例演練：某變壓器廠的現(xiàn)場座談

某光伏項目的座談要點

3、賬務查驗方法和技巧

（1）常見造假案例手法及識別

貨幣資金造假

應收票據(jù)造假

其他應收款造假

待攤費用造假

固定資產造假

在建工程造假

遞延資產造假

應付賬款造假

預收賬款造假

其他應付款造假

資本公積造假

......

（2）部門走訪要點

（3）現(xiàn)場查看要點

4、現(xiàn)場調查注意事項

模塊四：財務非財務因素分析

1、財務分析主要方法與案例

（1）靜態(tài)分析法

（2）趨勢分析法

（3）比較分析法

（4）結構分析法

2、非財務因素分析與案例

管理者風險

產品風險

經營風險

行業(yè)風險

政策風險

其它風險

模塊五：課程小結與學員互動

金老師

【資質背景】

某知名私募基金高管

國內知名實戰(zhàn)派對公業(yè)務專家

曾主導國內某城商行創(chuàng)新產品研發(fā)工作

曾長期任職于國有商業(yè)銀行、股份制銀行

和國內知名上市城商行總行

擔任過客戶經理、信貸經理、產品經理、支行行長、零售部總經理、公司部總經理、投行部總經理等多個職務

【自我解讀】

金老師，近30年銀行從業(yè)經歷，國內知名實戰(zhàn)派對公業(yè)務專家。曾長期任職于國有商業(yè)銀行、股份制銀行和國內知名上市城商行總行，擔任過客戶經理、信貸經理、產品經理、支行行長、零售部總經理、公司部總經理、投行部總經理等多個職務(現(xiàn)任某知名私募基金高管)，擁有十分豐富的草根實戰(zhàn)經驗和較高的經營管理水平。曾主導國內某城商行創(chuàng)新產品研發(fā)工作，具有一流的業(yè)務創(chuàng)新能力和風控能力。擅長對公客戶的金融服務方案設計和營銷策劃，授信風險的識別管控與不良資產的化解處置，尤其對行業(yè)客戶營銷、綜合化經營、跨界創(chuàng)新具有獨到的思考和實踐經驗。

【擅長領域】

銀行對公業(yè)務領域，主要包括：基礎產品應用、營銷技巧、方案設計、產品創(chuàng)新、風險防范等等。不僅能夠現(xiàn)場授課，也擅長課后跟蹤輔導與業(yè)務落地咨詢，是業(yè)界公認的復合型實戰(zhàn)派對公講師。曾擔任多個總行級培訓項目的項目總監(jiān)，牽頭負責對學員的跟蹤輔導及落地咨詢，受到合作銀行和機構的一致好評。

【主講課程】

《對公授信調查與風險防范》

《如何撰寫完整授信報告》

《商業(yè)銀行報表分析與營銷機會把握》

《對公客戶營銷機會挖掘》

《商業(yè)銀行基礎授信產品與應用案例》

《商業(yè)銀行金融服務方案設計》

《普惠金融與展業(yè)模式》

《大客戶及行業(yè)客戶開發(fā)與維護技巧》

《大客戶營銷與最新經典案例解讀》

《新監(jiān)管環(huán)境下的貸后管理》

《小企業(yè)集群開發(fā)技術與風險控制》

《并購融資業(yè)務與實戰(zhàn)案例解析》

《政府機構類客戶營銷切入與思維創(chuàng)新》

《供應鏈金融與新形勢下的業(yè)務創(chuàng)新》

《對公客戶“三真”案例輔導》--真客戶，真方案，真營銷

《交易銀行方案創(chuàng)新與最新實戰(zhàn)案例》

備注：

1、上述課程可視需要采用沙盤授課方式，提升學員實戰(zhàn)操作技能。

2、以上為常規(guī)課程，定制課程另議。

3、相關內容可提供輔導與咨詢服務，營銷咨詢可接受業(yè)績對賭和考核。

【服務客戶】

工行（北京分行、貴州省分行、煙臺市分行）、農業(yè)銀行（總行、北京分行、廣西、安徽省分行）、中行（山東、陜西、安徽、四川、甘肅省分行、常州市分行）、建設銀行（江蘇省分行、湛江市分行）、交通銀行（總行、陜西、山東、江西、四川省分行、洛陽市分行）、郵儲銀行（天津、陜西、廣東、山西省分行，中山、肇慶、韶關、揭陽、云浮、江門、東莞、襄陽、大同市分行）、招商銀行江蘇省分行、中信銀行(總行、上海分行、山東、河南、河北、云南、新疆、湖北省分行、寧波、大連市分行)、興業(yè)銀行（總行、北京、廣州、福建、云南、江蘇省分行，廈門、鹽城市分行）、浦發(fā)銀行（南寧、廈門分行）、光大銀行（西安、上海省分行）、廣發(fā)銀行（中山、南昌分行），以及南京銀行（總、分行）、徽商銀行（總、分行）、天津銀行（總行）、杭州銀行（總、分行）、齊魯銀行（總、分行）、重慶銀行（總行）、漢口銀行（總行）、貴州銀行（總行）、長沙銀行（總行）、蘭州銀行（總行）、華融湘江銀行（總行）、蘇州銀行（總行）、華潤銀行（總行）、九江銀行（總行）、桂林銀行（總行）、中原銀行（總、分行）、廊坊銀行（總行）、泰安銀行（總行）、齊商銀行（總行）、日照銀行（總行）、鄞州銀行（總行）、濟寧銀行（總行）、嘉興銀行（總行）、哈密商行（總行）、北京農商行、天津農商行、濱海農商行、紫金農商行、順德農商行、衢州農商行、成都農商行、重慶農商行、珠海農商行、株洲農商行、南海農商行、東方農商行、廣西省聯(lián)社、山西運城聯(lián)社及部分非銀行金融機構以及上海財大、浙江大學、天津大學等高等院校，也曾多次受邀講授公開課。

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