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【課程背景】

自十四五規(guī)劃以來，國家先后頒布了多項法律法規(guī)，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點等；政策導向決定了財富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺都對高凈值人士的財富產(chǎn)生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產(chǎn)配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風險，稅收風險，傳承風險，保全風險不斷加劇，所以高端客戶對法律風險和稅收風險的關注度逐漸增加。

而保險作為一種風險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求

大單營銷很難依靠單純的關系，誘人的利益和未來的收益來實現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風險，稅務風險才能刺激高端客戶的神經(jīng)，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術才能和高端客戶產(chǎn)生共鳴，順利的實現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營銷大額保單的隊伍，才是一家公司的未來，大單解千愁。

【課程收益】

1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產(chǎn)、四類風險

2、掌握四類風險的分析技巧：婚姻風險、傳承風險、家企風險、稅務風險

3、了解民法典對婚姻風險的影響，學會利用8大工具應對風險

4、了解金稅四期對傳承的影響，學會利用5大工具實現(xiàn)傳承收益最大化

5、了解金稅四期對家企隔離，稅務籌劃的影響，把風險降到最低

6、掌握法稅思維營銷的實戰(zhàn)演練，話術等

【教學方式】

1、理論講授：結(jié)合相關法律和稅收知識，進行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過真實案例的分析，幫助學員理解和應用課程內(nèi)容

3、小組討論：鼓勵學員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗

4、互動問答：與學員互動，解答疑問，激發(fā)學習興趣和思考能力

【課程對象】

保險營銷人員

【課程大綱】

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？

1、什么是法稅思維？

2、為什么要用法稅思維？

高端客戶對什么話題感興趣？

高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？

如何做高端客戶的kyc分析？

二、高端客戶有哪些法律風險？

1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？

民法典的婚姻家庭篇對婚內(nèi)財產(chǎn)的影響

民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對傳承風險的影響

2、高端客戶三類常見風險案例解析

杭州獨生女繼承房產(chǎn)案例

上海夫妻離婚案例

北京獨子繼承6億遺產(chǎn)案例

3、解決各類法律風險的的工具及方法

6種保單架構(gòu)設計應對婚姻風險

5種傳承工具應對傳承風險

三、高端客戶有哪些稅收風險？

1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？

稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風險

房產(chǎn)稅試點，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？

2、企業(yè)稅收風險和個稅稅收風險的區(qū)別有哪些？

分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別

3、如何利用保險相關的法稅知識實現(xiàn)風險的隔離？

保險是否能實現(xiàn)債務隔離，稅務籌劃？

能實現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險產(chǎn)品？

1、法稅思維在高客營銷中的應用邏輯

一個思維：法稅思維

兩個動作：講故事、給方案

三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)

四種風險：風險對應的解決方案

2、各類型保險產(chǎn)品在法稅風險中的應用

年金險和終身壽險應對風險的區(qū)別

高杠桿和高現(xiàn)價產(chǎn)品應對風險的區(qū)別

同類型產(chǎn)品對比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢

五、案例分析與討論

1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術

2、通過小組討論，加深學員對課程內(nèi)容的理解和應用能力

3、總結(jié)課程重點和學習收獲，分享加通關

吳老師

吳奇老師

——銀行保險營銷專家

曾任世界500強企業(yè)、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區(qū)培訓負責人

曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓部經(jīng)理

十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗

中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師

財富健康管理師

銀行保險項目操盤手培訓導師

【個人簡介】

吳奇老師擁有世界500強金融保險企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領域，，從基層業(yè)務崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機構(gòu)，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰(zhàn)營銷經(jīng)驗和培訓經(jīng)驗，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復制推廣，課程通用性極強，保險業(yè)績提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項目操盤手培訓的引領者。

吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓部北區(qū)的負責人，也是全國沙龍項目操盤手培訓的導師，負責全國的項目操盤手培訓，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓，以戰(zhàn)帶訓的模式，累計參加人數(shù)300人，落地項目120場，現(xiàn)場產(chǎn)出保費1900萬。

吳老師在河北分公司擔任培訓部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓績優(yōu)隊伍50人，三個月的時間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創(chuàng)新項目。

同時吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓網(wǎng)點數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產(chǎn)出1105萬。擅長保險營銷項目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險講師的培訓、原創(chuàng)保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風格】

實用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗、成功案例分享，只講干貨。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。

對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】

《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》

《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》

《高端客戶的保險金信托營銷技巧》

《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》

《績優(yōu)人員必備的法稅技能》

【部分咨詢案例】

序號客戶公司培訓咨詢內(nèi)容 培訓內(nèi)容

1郵儲銀行

（2023年）1、沙龍項目實操流程

2、廳堂營銷的實操步驟自主研發(fā)10個培訓課件，總課時達到50小時。

2吉林銀行

（2022年）1、銀保團隊的搭建體系

2、銀保團隊的業(yè)務推動模式

3、銀保團隊培訓體系的建設制定了團隊的基本法，年度的培訓計劃，成功組建團隊50人，正常運作，年度產(chǎn)出保費2000萬

3利安人壽河北分公司

（2023年）1、銀保沙龍項目的產(chǎn)能提升

2、團隊高客營銷的技巧

3、項目創(chuàng)新的思維及邏輯兩天課程，實現(xiàn)項目場均產(chǎn)能提升20%，高客營銷團隊完成搭建，匹配每周的固定培訓。

【學員評價】

吳老師的課程總會給我們帶來很多驚喜，只講干貨，沒有廢話，不講道理，只講故事，通俗易懂，耐人尋味。

-----利安人壽河北分公司銀保部總經(jīng)理哈利

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