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課程背景：

當下，世界格局正在改變，疫情后的經濟形勢愈加嚴峻，人工智能日新月異，企業競爭不斷加劇，如何快速應對新的商業環境，成為擺在每個管理者面前的客觀問題。而企業經營過程中，財務管理是核心，對于作為火車頭的高管來講，掌握必要的財務管理知識，對于公司可持續發展至關重要。

2025年金稅四將全面開啟，財務合規是必然趨勢，如何解決歷史原罪問題？如何進行大數據嚴管下的財務管理及風險防控？如此內卷下，如何通過財務管理改善降本增效？在快速變化的今天，如何跟上人工智能節奏，幫助企業財務進行數字化轉型？什么樣的財務人員更適合企業發展需要？

本課程帶你進一步了解當下現實，從企業所面臨的實際問題出發，通過對各種典型案例的分析和分享，以及模擬現實環境的操作演練，幫助企業高管改變財務思維理念，掌握核心的財務管理能力，從而快速適應新形勢變化，助力可持續發展！

課程收益：

戰略思維提升：財務戰略化，從“核算型財務”轉向“戰略型財務”

業財深度融合：將財務報表與業務場景聯動，實現數據驅動的精準決策

風控能力躍升：通過風險管理模型梳理，筑牢合規底線，掌握風險地圖

利潤挖掘精準：利用財稅政策紅利，降低非必要成本費用，提高企業盈利能力

現金流管控優化：優化資產結構，識別現金流斷裂前兆，制定合適的管控策略

課程對象：

中高層管理人員、儲備干部等

課程方式：

課程講授+引導思考+案例分析+小組討論+小組共創+視頻討論等方式呈現

課程大綱：

第一部分：戰略視角下的財務管理體系搭建與核心工具應用

第一講：導入篇——重視財務管理就是重視生命健康

討論：各位高管對財務管理有哪些認識？

——財務管理戰略定位與財稅風險防控

1. 企業高管為何必須懂財務

1）財務管理的4個戰略意義

a資源配置的核心驅動力：資本分配的戰略導向、融資結構支撐戰略落地

b風險防控的戰略屏障：系統性風險的前置管理、財務穩健性保障戰略韌性

c價值創造的戰略引擎：長期價值最大化的財務目標、股利與再投資的戰略平衡

d戰略協同的財務紐帶：業務戰略的財務可行性論證、跨部門戰略執行的量化監控

2）從核算型到戰略型財務轉型：戰略財務的4個中心

——利潤中心、資金中心、信息中心、價值中心

3）企業經濟循環與四大財務命題

——信息、現金流、利潤、風險

4）高管財務素養的四大核心

——決策支持、風險預判、資源整合、價值創造

討論：當下財務管理有哪些變化？

2. 財稅風險識別與合規管理

1）最新財稅政策解讀

——如金稅四期、稅收洼地監管

2）典型財稅風險案例

——虛開發票、關聯交易、私戶收款、兩套賬等問題

3）從稅收籌劃到合規節稅

——合規節稅路徑：主體選擇、頂層設計、業務拆分、稅收政策、交易模式、延遲納稅等

案例分析：網紅偷逃個稅、上市公司財務造假

第二講：提升篇——高管要知家底有面子過好日子

一、財務報表分析與經營決策支持

1. 財務報表核心邏輯與高管視角解讀

1）三張報表的“管理語言”

家底：資產負債表

面子：利潤表

日子：現金流量表

2）核心科目解讀

a資產科目：貨幣資金、應收賬款、其他應收、存貨、預付賬款、固定資產、無形資產

b負債科目：短期借款、應付賬款、其他應付、預收賬款、長期借款、或有負債

c權益科目：資本公積、盈余公積、未分配利潤

d收入科目：主營業務收入、其他業務收入、營業外收入

e費用科目：業務費用、管理費用、研發費用

解讀要點：風險提示、好壞判別、合理入賬

2. 財務健康度診斷工具

1）向內看——四大財務比率分析

——償債能力、盈利能力、運營效率、發展潛力

2）向外看：行業對標與趨勢分析，定位企業競爭力

案例討論：對某上市公司財務報表進行分析；反觀自己的企業財務報表長啥樣？如何去改善？

二、現金流管控與利潤提升實戰

1. 現金流管理、企業生存的血液系統

現金流循環模型：經營、投資、籌資活動協同

2. 判斷資金鏈斷裂的4個預警信號

1）現金流異常

a經營活動現金流持續為負，或遠低于凈利潤

b現金儲備急劇下降，無法覆蓋3-6個月日常開支

c依賴短期借款維持現金流，出現“借新還舊”循環

2）償債能力惡化

a流動比率<1，速動比率<0.5，顯示短期償債能力不足

b利息保障倍數<2，可能無法支付債務利息

3）運營效率下滑

a應收賬款周轉天數顯著延長，客戶回款速度放緩

b存貨周轉率下降，庫存積壓占用資金（如存貨增速遠高于營收增速）

4）杠桿率攀升

a資產負債率>70%（行業差異大），短期債務占比過高

b頻繁通過高成本融資（如民間借貸）填補資金缺口

工具：資金收支平衡測算

討論：現金流與利潤的重要性（京東案例、恒大案例）

3. 利潤空間挖掘與成本控制

1）全生命周期成本管理：從設計階段鎖定成本

a研發階段：價值功能法、目標成本法、協同設計與數據驅動

b生產階段：作業成本法（ABC）、成本標桿法、適時生產（JIT）、精益生產與智能化改造

c銷售階段：動態營銷策略、個性化設計與包裝

d售后階段：維護成本控制、環境成本管理

2）降本增效路徑

a技術驅動：數智化與綠色技術應用

b流程優化：精益管理與供應鏈協同

c人力資源管理創新：組織結構精簡與外包，績效考核與激勵機制，創造降本增效氛圍

d政策與戰略協同：利用政策紅利，構建行業生態與協同

工具：收益測算：提前規劃利潤，開源節流

案例：餐飲公司效益優化模式

第二部分：財務管理工具落地與團隊能力建設

第一講：落地篇——帶團隊做預算重執行抓內控

討論：做好財務管理的抓手在哪里？

一、全面預算與投融資決策

1. 全面預算編制與動態調整

1）全面預算編制方式、參與人員、編制時間

2）預算與戰略銜接、從目標設定到績效閉環

3）預算執行偏差分析、滾動預測與彈性預算

2. 投融資決策中的財務思維

1）融資渠道選擇、股權融資vs債權融資

2）融資注意事項：融資規模、期限、方式、權責、代價

3）投資評估工具：IRR、NPV、資本成本測算

4）投資注意事項：目的明確，量力而行，專業團隊、風險評估

案例：投資失敗案例分享

二、內控審計與財務團隊建設

1. 內控體系搭建與風險防范

1）內控搭建五步法

a頂層設計：明確內控目標與框架

b風險評估：識別核心風險點

c控制活動：關鍵流程標準化

d信息與溝通：數字化工具賦能

e監督改進：閉環管理機制

2）八大內控方法

a職責分離控制法

b授權審批分級法

c流程節點控制法

d數據校驗與系統控制法

e穿行測試與審計法

f風險預警指標法

g合規審查清單法

h應急預案與整改閉環法

3）審計整改與合規文化：從“事后糾錯”到“事前預防”

a建立“三維度” 整改閉環管理

——整改分級管理、整改責任穿透機制、整改跟蹤數字化

b審計成果轉化為預防“工具箱”

——風險預判清單、預防性控制植入、全員培養合規意識

2. 財務團隊選拔與培養

——高管需要根據企業規模和發展階段、戰略目標來設計財務團隊架構，而財務團隊需業財融合數字化轉型，從傳統核算轉向業務支持，通過數據中臺、BI工具實現業財數據實時聯動

1）精準選拔：構建 “能力 + 潛力 + 文化” 三維評估體系

a明確財務團隊能力模型

b多元化選拔渠道與評估工具

2）體系化培養：分層賦能，打造“學習型財務團隊”

a新人融入：快速破冰與角色定位

b能力提升：分層培訓 + 數字化賦能

c分層課程設計：執行層、管理層、戰略層

d戰略思維培養：打破 “財務孤島”，嵌入業務，決策支持

3）團隊建設：激活組織效能，構建良性生態

a搭建協作平臺與知識共享機制：內部知識庫、跨部門協作機制

b差異化激勵與職業發展通道：績效考核、雙通道晉升（管理通道、專家通道）、長期激勵

c文化塑造：從“核算者”到“價值創造者”，提倡合規文化、創新文化、抗壓與韌性

三、節稅籌劃與合規落地

1. 高管及股東個稅優化路徑

1）精準運用稅收優惠政策

a專項附加扣除最大化

b海南自貿港政策紅利

2）收入結構優化

——薪酬結構設計、年終獎單獨計稅、股權激勵遞延納稅

3）股權架構設計

——個體工商戶核定征收、小規模企業優惠政策、多層持股、海外架構

4）其他：私車租用、公益捐贈等

2. 企業稅負綜合優化

——企業綜合稅負主要體現在增值稅及企業所得稅方面

1）稅收政策

——如加計扣除、高企優惠、出口退稅、行業政策、跨境免稅等

2）納稅主體

——小規模vs一般納稅人

3）業務拆分

4）分期收款

5）利潤轉移

6）供應鏈優化

注意：企業性質不同，籌劃方法迥異，需因地制宜，適當節稅籌劃，資料準備完整。

案例：個稅籌劃失敗案例、增值稅虛開發票案例、企業所得稅補交案例

學習總結與分享

1. 知識回顧：本次學習要點回歸

2. 答疑互動：針對本次課程及學員碰到的實際問題及痛點交流

3. 復盤改進：回顧目標、盤點收獲、聯想工作、行動應用

李老師

李一弘老師 企業財稅管理實戰專家

18年大型企業財稅管理實戰經驗

法國布雷斯特商學院碩士

中級經濟師（金融）

基金從業資格認證、證券從業資格認證

曾任：杭州金魚電器集團（國企）丨財務總監

曾任：高新金控集團（國企）丨副總經理

曾任：啟望集團丨副總經理

現任：中新能智能云平臺丨總經理

擅長領域：財務管理、節稅籌劃、財務分析、預算管理、企業內控、企業投資、融資規劃……

2億+財稅實戰：多年國企財稅管理實戰，主導構建“業財法稅”一體化風控平臺，累計為多企業識別500+項潛在風險點，避免經濟損失超2億，合法節約成本超6000萬元；

10億+資本運作：曾扶植10余家企業實現創業板、科創板、中小板、新三板上市前融資，主導2個并購融資項目，融資總額近10億元；

10000+學員賦能：西安外事學院創新導師、西安財經大學特邀專家；陜西郵電職業技術學院、中國電信、中國銀行、郵儲銀行特邀老師，共累計授課300+場，授課學員過萬人，好評率超98%；

李老師擁有近20年企業財稅管理實戰經驗，深度服務大型國企、金融控股及民營科技集團等多類型企業，精通財稅合規體系建設與戰略規劃，擅長構建“業財法稅”一體化智能系統，同步融合資本運作視角優化企業資源配置，彰顯復合型財稅專家對商業價值的深度挖掘能力，助力實現企業財稅安全與經營效益雙提升。

實戰經驗：

【01】-搭建財稅平臺——以數字化重塑企業財稅效能

?為杭州金魚電器集團有限公司搭建2個運營管理系統，實現從0到1的突破，做到生產、銷售、稅務數據實時聯動，助力企業財稅管控與效益雙升級：

①-搭建『網絡信息管理平臺（OA及ERP進銷存管理系統）』：助力財務管理的精準度大幅改善，應收賬款下降20%（400+萬），期間費用下降10%（100+萬），營業收入較同期增長180%以上（4000+萬）；

②-搭建『供應鏈管理系統』：通過銷售訂單的集約化管理進項稅票智能匹配，優化采購環節從而降低庫存，助力采購成本下降5%（5000+萬），同步強化運輸費用稅務合規管控，倉儲及運輸費用下降8%（800+萬），大大提高了生產效率；

【02】-賦能資本運作——以資本動能激活企業財稅增長引擎

①-每年走訪科技類中小微客戶過百家，儲備了一批高凈值客戶群體，曾扶植10余家企業實現創業板、科創板、中小板、新三板上市前融資，包括“萬威機械”、“領跑傳媒”、“科潤智能”等；參與2個并購融資項目，“隆嘉云網”（被上市公司日海智能并購）、“龍德科技”（被上市公司華昌達收購），實現融資總額近10億元；

②-主導啟望集團對外投資項目全流程把控與推進，通過對區域產業規劃、土地政策、市場供需等多方面深入研究，形成高質量申報材料，土地獲取周期縮短20%，成功以低于區域平均地價15%的成本完成200畝土地獲取，為集團節省土地購置資金約3000萬元。

【03】-智控財稅審計——以全維風控筑牢企業財稅安全屏障

①-主導金魚電器集團的總體規劃方向，制定具體審計內容，涵蓋16模塊審計管理工作，同時為了進一步防范財稅風險，主導“四季度預審機制”，針對性查漏補缺并組織開展下一年度全面預算制定工作；并主導構建“業財法稅”一體化風控平臺，通過合同智能審查、稅務合規預警等功能，為集團累計合理合法規避300+財稅風險，節省2億元；

部分授課案例：

序號企業課題期數

1陜西郵電職業技術學院

中國銀行、恒豐銀行

郵儲銀行《非財務人員的財務管理》4

2西安財經大學《企業投融資與資本運營》3

3西安外事學院《全面預算管理與成本控制》3

4西安女企業家協會

西安EMBA助企商會

西安青年企業家協會《大數據嚴控下的風險防范與節稅籌劃》3

5陜十一建集團《企業高管必修的財務管理實戰課》2

6陜西電信集團《企業財稅合規與風險管理》2

主講課程：

《AI+業財融合下的成本費用管控》

《企業高管必修的財務管理實戰課》

《大數據嚴控下的風險防范與節稅籌劃》

《非財務人員的財務管理》

《企業投融資與資本運營》

《全面預算管理與成本控制》

《企業財稅合規與風險管理》

授課風格：

講思路、給措施、重落地，輕松幽默并富有激情；語言簡潔生動，形式靈活多變，達到學以致用

經驗、思想的獨特性引人入勝；在授課時能由表及里，從通俗到深刻，既能讓聽眾被其獨特的案例方法所吸引，也能總結出可操作的辦法，受用企業

通過自身的觀察和思考，把經驗和思路轉化為通俗的道理，講述時能深入淺出，入木三分；既能駕馭深刻的理論，又有觀察現實的能力，理論、實際融會貫通

學習應用力強，學習、見識過很多企業解決難題的方法；很多情況親身經歷，親自操作，理解深刻，舉一反三

注重時間管理，思路流暢，啟發性強，氣氛活躍

授課理念：

因地制宜，方案定制，注重實效

事前調研，預定方案，互動溝通，落實措施，后續跟蹤，效果反饋

讓企業的員工發揮應有價值，讓資源得到充分利用；讓老板從管理中解放；實現企業管理程序化、高效化

依據企業實際情況，通過實用簡便的咨詢與培訓流程，搭建企業培訓的落地型服務，著眼于與客戶建立終身戰略合作伙伴關系

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