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課程背景：

家族傳承的內(nèi)容不僅僅只是賬面上的財(cái)富和資產(chǎn)，更重要的其實(shí)是企業(yè)家精神、人脈關(guān)系、家族價(jià)值觀、文化、理念的傳承等等。無(wú)形的財(cái)富傳承往往比有形的財(cái)富傳承來(lái)得更重要些。各種傳統(tǒng)金融工具，主要是解決家族金融資產(chǎn)的傳承問(wèn)題。真正家族傳承實(shí)際上包括四個(gè)維度：管理權(quán)傳承、治理權(quán)傳承、股權(quán)傳承和財(cái)富傳承。家族信托可以比較全面地解決以上四個(gè)維度的問(wèn)題，家族信托或會(huì)在未來(lái)成為高凈值人群財(cái)富傳承的主要工具。

然而，面對(duì)這個(gè)即將井噴的業(yè)務(wù)，作為財(cái)富管理從業(yè)人員，很多人還不能對(duì)家族信托有一個(gè)清晰全面正確的認(rèn)識(shí)，不能夠了解家族信托的核心功能，更不會(huì)合理使用家族信托這個(gè)財(cái)富傳承的終極工具；作為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，怎么從法律層面認(rèn)識(shí)家族信托，從而設(shè)計(jì)出可以真正解決客戶(hù)問(wèn)題的家族信托合同，長(zhǎng)長(zhǎng)久久地鎖定客戶(hù)的資產(chǎn)，充分挖掘客戶(hù)價(jià)值；這些問(wèn)題迫切需要解決，否則必將錯(cuò)過(guò)這一波紅利。

該課程的推出旨在解決以上問(wèn)題，該課程涵蓋了家族信托的核心功能案例解析、法律層面解讀家族信托、家族信托產(chǎn)品體系搭建、家族信托核心條款設(shè)計(jì)以及慈善信托，比較全面而生動(dòng)的向?qū)W員們系統(tǒng)地介紹了家族信托的全貌，相信通過(guò)此次課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員對(duì)家族信托的認(rèn)知和應(yīng)用會(huì)有一個(gè)質(zhì)的提升。

課程收益：

學(xué)習(xí)家族信托在資產(chǎn)保護(hù)、稅務(wù)規(guī)劃、隱私保護(hù)等方面的功能，掌握如何將家族信托的功能應(yīng)用到實(shí)際案例中，提升分析和解決家族財(cái)富管理問(wèn)題的能力。

學(xué)習(xí)家族信托、遺囑和保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的不同作用和適用場(chǎng)景，掌握如何根據(jù)客戶(hù)的具體情況選擇最合適的財(cái)富傳承工具，提升為客戶(hù)提供個(gè)性化財(cái)富傳承方案的能力。

學(xué)習(xí)家族信托的法律框架和相關(guān)法規(guī)，掌握家族信托在法律層面的操作要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范，提升在法律合規(guī)性方面為客戶(hù)提供咨詢(xún)的能力。

學(xué)習(xí)如何根據(jù)不同客戶(hù)需求設(shè)計(jì)家族信托產(chǎn)品體系，掌握家族信托產(chǎn)品體系的構(gòu)建方法和維護(hù)策略，提升產(chǎn)品創(chuàng)新和市場(chǎng)適應(yīng)性。

學(xué)習(xí)家族信托合同中的關(guān)鍵條款，如受益人設(shè)置、資產(chǎn)分配等，掌握了如何根據(jù)客戶(hù)意愿和法律要求設(shè)計(jì)個(gè)性化的信托條款，提升在家族信托合同制定中的專(zhuān)業(yè)能力。

掌握慈善信托與家族基金會(huì)的結(jié)合方式，包括家族慈善信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)和運(yùn)作模式，提升對(duì)慈善信托在家族財(cái)富傳承和社會(huì)責(zé)任中重要性的認(rèn)識(shí)。

課程對(duì)象：

財(cái)富中心總、支行長(zhǎng)、個(gè)金部負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理

課程方式：

主題講授+分組討論+現(xiàn)場(chǎng)演練+案例研討

課程大綱:

導(dǎo)入：漫畫(huà)—劉備的家族信托

第一講：家族信托基礎(chǔ)——財(cái)富保護(hù)與傳承的法寶

一、家族信托的定義與歷史背景

1. 信托的法律結(jié)構(gòu)和功能

2. 家族信托的定義及其在財(cái)富管理中的作用

3. 歐美國(guó)家家族信托發(fā)展歷史及現(xiàn)狀

案例分析1：洛克菲勒家族的信托傳承

案例分析2：英國(guó)巴克萊家族的信托結(jié)構(gòu)

二、家族信托的法律特征與主體

1. 信托的制度功能與金融功能

2. 家族信托的主體：委托人、受托人、受益人

3. 家族信托的法律關(guān)系構(gòu)建

案例分析：一個(gè)家族信托的成立過(guò)程

三、家族信托的四大功能

1. 財(cái)富保護(hù)功能：資產(chǎn)隔離與風(fēng)險(xiǎn)管理

2. 家族治理功能：家族價(jià)值觀與文化傳承

3. 稅務(wù)籌劃功能：稅務(wù)優(yōu)化與合規(guī)性

4. 隱私保護(hù)功能：信息保密與隱私維護(hù)

四、家族信托在財(cái)富傳承中的作用

1. 管理權(quán)傳承：CEO/總裁的傳承

案例分析：李嘉誠(chéng)家族信托

2. 治理權(quán)傳承：董事長(zhǎng)的傳承

案例分析：楊受成家族信托控股案例

3. 股權(quán)傳承：控股股權(quán)的傳承

案例分析：龍湖地產(chǎn)的創(chuàng)始人吳亞軍的家族信托

4. 財(cái)富傳承：家族金融資產(chǎn)的傳承

案例分析：默多克的家族信托與離婚案

第二講：家族信托業(yè)務(wù)與客戶(hù)需求對(duì)接

一、家族信托業(yè)務(wù)綜述

1. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的意義

2. 家族信托托管資產(chǎn)管理模式介紹

案例分析：某私人銀行的家族信托服務(wù)模式

二、家族信托（案例解析）

1. 婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)

2. 股權(quán)傳承

3. 子女教育與保護(hù)

4. 規(guī)避傳承手續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

5. 家企資產(chǎn)隔離

6. 養(yǎng)老目的實(shí)現(xiàn)

7. 不動(dòng)產(chǎn)傳承

8. 稅務(wù)籌劃

9. 公益慈善

10. 隔代傳承

三、家族信托客戶(hù)畫(huà)像與營(yíng)銷(xiāo)規(guī)劃

1. 家族信托成交技巧

1）了解客戶(hù)需求和家庭情況

2）提供定制化解決方案

3）建立信任關(guān)系

4）傾聽(tīng)客戶(hù)需求

5）淡化風(fēng)險(xiǎn)防范，強(qiáng)調(diào)正向激勵(lì)

6）設(shè)計(jì)服務(wù)場(chǎng)景

7）適時(shí)提出成交要求

8）掌握成交技巧

9）關(guān)注客戶(hù)的行為和語(yǔ)言信號(hào)

10）合同條款的精細(xì)化設(shè)計(jì)

互動(dòng)研討：客戶(hù)提出的問(wèn)題與回答策略

2. 家族信托客戶(hù)畫(huà)像

——企業(yè)主、政府官員、闊太太、移民跨境家庭、炒房炒股者、文體明星

3. 家族信托客戶(hù)落地流程

1）客戶(hù)KYC基本信息分析

2）潛在風(fēng)險(xiǎn)分析與溝通

3）綜合解決策略與信托方案設(shè)計(jì)

4. 家族信托客戶(hù)常見(jiàn)異議處理

1）成立前的五大問(wèn)題與解決方案

2）成立時(shí)的敏感問(wèn)題與信托效力

3）成立后的八大問(wèn)題與信托管理

第三講：家族信托產(chǎn)品體系搭建與關(guān)鍵條款設(shè)計(jì)

一、產(chǎn)品體系的全面搭建

1. 資金類(lèi)家族信托

案例分析：一個(gè)成功的資金家族信托案例

2. 保險(xiǎn)金信托

案例分析：保險(xiǎn)金信托在財(cái)富傳承中的應(yīng)用

3. 股權(quán)類(lèi)家族信托

案例分析：股權(quán)家族信托在家族企業(yè)傳承中的作用

4. 不動(dòng)產(chǎn)家族信托

案例分析：不動(dòng)產(chǎn)家族信托在房產(chǎn)傳承中的應(yīng)用

二、關(guān)鍵條款的精細(xì)設(shè)計(jì)

1. 家族信托方案的基本框架

1）信托目的

2）信托要素

3）信托受益權(quán)及利益分配方案

4）信托財(cái)產(chǎn)投資管理方案

5）信托費(fèi)用及信息披露方式

6）風(fēng)險(xiǎn)管理

7）法律和監(jiān)管遵從

8）稅務(wù)籌劃

9）信托終止條款

10）個(gè)性化需求

案例分析：一個(gè)家族信托方案的基本框架設(shè)計(jì)

2. 分配方案設(shè)計(jì)

1）明確信托目的

2）確定信托要素

3）設(shè)計(jì)靈活的分配方案

4）考慮稅收影響

5）激勵(lì)與約束機(jī)制

6）風(fēng)險(xiǎn)管理

7）個(gè)性化需求

8）信托終止時(shí)的分配

9）法律和監(jiān)管遵從

10）專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)

3. 受益規(guī)則設(shè)計(jì)

1）流轉(zhuǎn)規(guī)則和份額規(guī)則的制定

2）四種財(cái)產(chǎn)分類(lèi)與受益人權(quán)益設(shè)計(jì)

a固定資產(chǎn)

b流動(dòng)資產(chǎn)

c企業(yè)資產(chǎn)

d特殊資產(chǎn)

3）受益規(guī)則在家族信托中的應(yīng)用

a定期分配

b臨時(shí)分配

c附條件分配

d順位分配

4. 信托期限設(shè)計(jì)

1）固定期限

2）無(wú)固定期限

3）終止條件

5. 投資模式設(shè)計(jì)

1）投資模式的選擇與風(fēng)險(xiǎn)管理

a全權(quán)委托模式

b指令模式

c財(cái)務(wù)顧問(wèn)模式

2）不同投資模式在家族信托中的運(yùn)用

a資金管理家族信托

b股權(quán)家族信托

c混合型家族信托

6. 四種極端情形處置預(yù)案

1）信托無(wú)效

2）信托財(cái)產(chǎn)被強(qiáng)制執(zhí)行

3）受托人濫用職權(quán)

4）債務(wù)糾紛

三、家族信托風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)

1. 盡調(diào)環(huán)節(jié)基本要求五大核心問(wèn)題

1）委托人基本情況調(diào)查

2）信托目的盡職調(diào)查

3）委托人的凈資產(chǎn)與負(fù)債狀況調(diào)查

4）信托財(cái)產(chǎn)的合法性與特定性調(diào)查

5）法律和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2. 需要委托人出具的承諾三個(gè)函件

1）配偶知情同意函（Spousal Consent Letter）

2）信托財(cái)產(chǎn)合法性聲明

3）風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)

3. 復(fù)雜家庭關(guān)系管理策略

1）引入信托保護(hù)人制度

2）建立家族信托受益人大會(huì)表決機(jī)制

3）引入家族治理組織

4）明確信托財(cái)產(chǎn)的范圍

5）設(shè)立防范配偶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的條款

6）選擇合適的時(shí)機(jī)設(shè)立家族信托

4. 跨生命周期管理四個(gè)核心點(diǎn)

1）資產(chǎn)保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)隔離

2）稅務(wù)籌劃與合規(guī)性

3）資產(chǎn)管理與財(cái)富增值

4）家族治理與傳承規(guī)劃

5. 資金流動(dòng)性管理四個(gè)準(zhǔn)備金

1）流動(dòng)性準(zhǔn)備金

2）應(yīng)急準(zhǔn)備金

3）投資準(zhǔn)備金

4）傳承準(zhǔn)備金

第四講：財(cái)富傳承配套法律工具與慈善信托

一、財(cái)富傳承配套的四大法律工具

1. 遺囑

2. 法定繼承

3. 贈(zèng)與

4. 意定監(jiān)護(hù)

二、慈善信托與基金會(huì)

1. 慈善信托的定義與功能

案例分析：比爾及梅琳達(dá)蓋茨基金會(huì)模式

2. 基金會(huì)與慈善信托相互支持發(fā)展

3. 慈善信托的兩種模式

1）家族+慈善模式

2）基金會(huì)+慈善模式

案例分析1：魯冠球三農(nóng)扶志基金的慈善信托架構(gòu)

案例分析2：藝酷慈善信托—信托架構(gòu)與特點(diǎn)

案例分析3：善水基金信托—信托架構(gòu)與特點(diǎn)

萬(wàn)老師

萬(wàn)爍老師 私人銀行財(cái)富管理專(zhuān)家

17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國(guó)際工商學(xué)院金融MBA

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士

AFP金融理財(cái)師、CFP國(guó)際金融理財(cái)師、養(yǎng)老規(guī)劃師

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險(xiǎn)代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級(jí)支行長(zhǎng)、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富分中心總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富管理與傳承、大額保單、健康險(xiǎn)、客群經(jīng)營(yíng)、客戶(hù)沙龍、網(wǎng)點(diǎn)效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長(zhǎng)能力提升、私行團(tuán)隊(duì)管理等

>>是高凈值客戶(hù)服務(wù)的專(zhuān)家——累計(jì)服務(wù)高凈值客戶(hù)300+，累計(jì)落地家族信托/保險(xiǎn)金信托金額達(dá)15億，期繳保險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)5000萬(wàn)。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計(jì)獲客超過(guò)1.2萬(wàn)戶(hù)，AUM（資產(chǎn)管理）累計(jì)超過(guò)百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評(píng)優(yōu)秀稱(chēng)號(hào)。

>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶(hù)沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)900場(chǎng)，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

萬(wàn)爍老師擁有17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫跨保險(xiǎn)、銀行、信托、證券等頭部金融機(jī)構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、高凈值客戶(hù)服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠?yàn)榭蛻?hù)量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長(zhǎng)將復(fù)雜的專(zhuān)業(yè)知識(shí)講解得既深刻又易懂，通過(guò)組織專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動(dòng)，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶(hù)服務(wù)，落地多個(gè)高規(guī)模項(xiàng)目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶(hù)設(shè)計(jì)家族信托、保險(xiǎn)金信托等全方位的金融服務(wù)，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶(hù)160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險(xiǎn)、基金及其他金融產(chǎn)品銷(xiāo)售額累計(jì)過(guò)百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財(cái)富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財(cái)富團(tuán)隊(duì)，專(zhuān)注于高凈值客戶(hù)的開(kāi)拓，成功落地5個(gè)不同規(guī)模家族信托客戶(hù)，累計(jì)規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項(xiàng)大額期繳保險(xiǎn)方案，成功引導(dǎo)客戶(hù)一次性完成長(zhǎng)達(dá)5年的保費(fèi)繳納，總額高達(dá)1000萬(wàn)元。

→擅長(zhǎng)客戶(hù)沙龍及團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，驅(qū)動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場(chǎng)針對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)人員的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過(guò)1800人；同時(shí)，組織并參與15場(chǎng)銀行保險(xiǎn)客戶(hù)沙龍活動(dòng)，吸引200多名客戶(hù)參與，直接促成50多戶(hù)客戶(hù)的成交，年繳保費(fèi)總額超過(guò)2000萬(wàn)元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶(hù)沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多個(gè)領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)800場(chǎng)，受訓(xùn)人員超過(guò)20000人。

03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開(kāi)展80場(chǎng)針對(duì)財(cái)富團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)品知識(shí)與技能培訓(xùn)，同時(shí)主講40場(chǎng)客戶(hù)沙龍活動(dòng)，吸引總計(jì)超過(guò)800人參與，直接促成80戶(hù)私人銀行客戶(hù)的現(xiàn)場(chǎng)簽約，累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項(xiàng)目經(jīng)歷：

山東省郵政保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)

通過(guò)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)技能進(jìn)行提升。例如，通過(guò)話(huà)術(shù)指導(dǎo)及銷(xiāo)售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷(xiāo)售技巧。僅用10天，助力8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)超額完成任務(wù)指標(biāo)。

甘肅省郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及理財(cái)經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

通過(guò)構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動(dòng)力，加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個(gè)完整的、分崗位、進(jìn)階式的財(cái)富管理培訓(xùn)體系。通過(guò)培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿(mǎn)意度高達(dá)98%。

江蘇郵儲(chǔ)支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項(xiàng)目

專(zhuān)注于支行長(zhǎng)的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點(diǎn)管理、人員管理和營(yíng)銷(xiāo)管理五大核心領(lǐng)域。通過(guò)實(shí)戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動(dòng)、角色扮演、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)和行動(dòng)學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長(zhǎng)的管理能力，平均滿(mǎn)意度高達(dá)95%以上。

工商銀行遼寧分行網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值貢獻(xiàn)提升

通過(guò)提升網(wǎng)點(diǎn)效能，完善客戶(hù)分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點(diǎn)在服務(wù)大眾客戶(hù)的同時(shí)，注重中高端客戶(hù)的維護(hù)，打造財(cái)富管理和私行體系，項(xiàng)目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷(xiāo)售1900萬(wàn)元，保險(xiǎn)3000萬(wàn)元，助力分行達(dá)成開(kāi)門(mén)紅中收任務(wù)。

光大銀行北京分行私人銀行團(tuán)隊(duì)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團(tuán)隊(duì)進(jìn)行客戶(hù)深度KYC，為核心客戶(hù)提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對(duì)關(guān)鍵客戶(hù)進(jìn)行陪談，團(tuán)隊(duì)在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬(wàn)家族信托1單，300萬(wàn)保險(xiǎn)金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

中原銀行理財(cái)經(jīng)理客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及價(jià)值挖掘能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行邀約及促成話(huà)術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)信息梳理和客群分層，并開(kāi)展清單制靶向營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)電訪、面訪等標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作觸達(dá)目標(biāo)客戶(hù)，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬(wàn)。

部分授課案例：

講授課題授課企業(yè)期數(shù)

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》平安銀行、郵政集團(tuán)、泰康保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、永達(dá)理保險(xiǎn)21

《高凈值客戶(hù)全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行20

《私人銀行財(cái)富顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)能力提升》光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行20

《家族信托——高凈值客戶(hù)財(cái)富傳承的奧秘》平安人壽、泰康保險(xiǎn)、永達(dá)理保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、興業(yè)銀行、工商銀行20

《理財(cái)經(jīng)理客群維護(hù)與銷(xiāo)售技能提升》光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行14

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶(hù)全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶(hù)財(cái)富傳承的奧秘》

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類(lèi)資產(chǎn)配置策略》

授課風(fēng)格：

理論與實(shí)踐深度融合：老師擁有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)和多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，在授課過(guò)程中，堅(jiān)持理論簡(jiǎn)化，幫助學(xué)員快速抓住重點(diǎn)；通過(guò)小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學(xué)員的參與熱情，使學(xué)員能夠更直觀地理解并吸收知識(shí)。

場(chǎng)景化教學(xué)：老師堅(jiān)持場(chǎng)景貼切的教學(xué)原則，通過(guò)模擬銀行一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)的真實(shí)場(chǎng)景，讓學(xué)員在接近實(shí)戰(zhàn)的環(huán)境中學(xué)習(xí)和實(shí)踐。

激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對(duì)課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)感染學(xué)員，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)動(dòng)力。通過(guò)生動(dòng)的語(yǔ)言、豐富的表情和肢體語(yǔ)言等方式，增強(qiáng)課程的吸引力和感染力。

部分服務(wù)客戶(hù)：

國(guó)有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國(guó)銀行陜西省分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽(yáng)分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險(xiǎn)公司：中郵保險(xiǎn)山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開(kāi)封中心支公司、中國(guó)人壽開(kāi)封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠(chéng)人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)河南分公司、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)北京分公司

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

萬(wàn)爍老師的授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，直指問(wèn)題提供解決方案，課程知識(shí)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結(jié)合，是目前為止我們團(tuán)隊(duì)聽(tīng)過(guò)為數(shù)不多理論與實(shí)際能夠很好相結(jié)合的一線(xiàn)老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬(wàn)爍老師通過(guò)深入淺出的案例分析，場(chǎng)景感十分強(qiáng)，案例也很貼切，培訓(xùn)的內(nèi)容都是正常工作中能遇見(jiàn)的問(wèn)題，對(duì)于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬(wàn)爍老師課程設(shè)計(jì)的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來(lái)幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓(xùn)，滿(mǎn)足我們的求知需求！

——郵儲(chǔ)銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶(hù)要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，萬(wàn)爍老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，能讓我們未來(lái)面向客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)更自信、更專(zhuān)業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬(wàn)爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來(lái)講解，問(wèn)題分析透徹，參加這次培訓(xùn)后對(duì)我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財(cái)?shù)亩鄠€(gè)方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬(wàn)爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財(cái)經(jīng)理如何更好的為客戶(hù)做資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實(shí)際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實(shí)際相結(jié)合很有特點(diǎn)。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬(wàn)爍老師能夠有效地調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極性，鼓勵(lì)學(xué)員參與討論，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)效果。課程內(nèi)容貼近實(shí)際工作，學(xué)員能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識(shí)直接應(yīng)用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠(chéng)人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬(wàn)爍老師的教學(xué)邏輯性強(qiáng)，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的多個(gè)方面，理論與實(shí)踐相結(jié)合，使學(xué)員能夠全面理解并應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。

——中郵保險(xiǎn)山東分公司 馬經(jīng)理

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